【衆議院選挙の結果は?】サラリーマンの資産運用歴5年5ヶ月の実績公開(2024年10月)

【衆議院選挙の結果は?】サラリーマンの資産運用歴5年5ヶ月の実績公開(2024年10月) 投資

こんにちは。しろう(@ryman_shocking)です。
平凡なサラリーマンが成長していく過程を記したブログ「リーマンショッキング」へようこそ。

※本ブログではGoogle AdSenseやアフィリエイト広告を掲載しています。

しろう
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カンタンに自己紹介します。

この記事では投資に興味はあるけどやったことがない人、またははじめたばかりの初心者の方へ、私自身の資産運用の実績を公開することで投資を始める、そして続けるキッカケにしてもらえればと思います。

それではさっそく、私の投資をはじめて5年5ヶ月経過した運用結果はこちらです。

投資額評価額評価損益収益率
6,156,6459,537,8443,381,19954.92

今月の主なトピックとして、衆議院選挙が行われ与党自民党が大幅に議席を減らし、野党立憲民主、国民民主をはじめとした野党が議席を増やしました。

米国ではドジャースがワールドシリーズを制覇。大谷翔平選手、山本由伸選手は入団一年目に大きな目標を達成しました。

今月の株価は

日経平均株価

国内は微減、米国は微増といった感じでした。11月には米国で大統領選が行われますので株価にも大きな変化が現れるかもしれません。

この記事を見に来てくれたあなたは、すでに投資をしている経験者か、もしくはまだ投資の経験はないけどこれから投資をはじめようとしている感度の高い方だと想定されます。

新NISAをきっかけに投資を始めようか迷っている方、やったほうがいいと思うけど投資は怖い。という方は

月々100円からでもやってみてはいかがでしょうか。

そんなあなたに新NISAで購入すべき私のオススメ銘柄は

①自分で調べて 「なんかよさそうだな。」と思ったもの。※信託報酬0.2%以下
②eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
③eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

そしてどの金融機関でNISA口座を開設すればいいかというと

①SBI証券
②楽天証券

私もSBI証券でつみたてNISAやジュニアNISA、そしてiDeCoで運用しておりますので下記運用実績ご参照ください。

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投資初心者はインデックスファンドに積立投資をするのがおすすめ

前提として、私の投資スタイルは長期的(10年以上)な運用で分散・積立投資を基本としたリスクを抑えたいわゆるインデックス投資です。

積立投資していると下落相場はお買い得期間となりますので、毎日の株価の変動を気にする必要もありません。投資をする目的は老後の備え、子どもの教育資金の準備。

あと予期せぬ何かがあった時。

しろう
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私も投資の一歩目は月々1万円をつみたてNISAで始めました。

新NISA(積立投資枠)|SBI証券|評価額852,646円、損益+52,645円、収益率+6.58%

  • 非課税保有期間の無期限化
  • 口座開設期間の恒久化
  • つみたて投資枠と、成長投資枠の併用が可能
  • 年間投資枠の拡大(つみたて投資枠:年間120万円、成長投資枠:年間240万円、合計最大年間360万円まで投資が可能。)
  • 非課税保有限度額は、全体で1,800万円。(成長投資枠は、1,200万円。また、枠の再利用が可能。)


※金融庁公式サイトより引用

新NISA(積立投資枠)|SBI証券

<年度別新NISA収支表>

年度投資額時価評価額評価損益収益率
2024年800,000円852,646円+52,645円+6.58%
銘柄名
評価額
評価損益
評価損益率
三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)852,646円52,6456.58%

クレジットカードで支払うことでポイントを獲得することができ、そのポイントを利用して再投資すればここでも複利の力が働くのでオススメです。

このリンクからカードを発行すると紹介ポイントがもらえます。ちなみに私にも。

三井住友カード紹介用リンク

私は新NISAの開始に合わせて三井住友カードのプラチナプリファードを作成しました。

プラチナプリファード画像

ただ、あくまでもポイントはオマケなので過度に気にしないようにしましょう。

つみたてNISA|SBI証券|評価額3,191,347円、損益+1,463,689円、収益率+84.72%

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です(2018年1月からスタート)。購入できる金額は年間40万円まで、購入方法は累積投資契約に基づく買付けに限られており、非課税期間は20年間であるほか、購入可能な商品は、長期・積立・分散投資に適した一定の投資信託に限られています。2023年で廃止。
※金融庁公式サイトより引用

<年度別つみたてNISA収支表>

年度投資額時価評価額評価損益収益率
合計1,727,658円3,191,347円+1,463,689円+84.72%
2023年399,996円562,262円+162,266円+40.57%
2022年399,996円624,995円+224,999円+56.25%
2021年363,666円642,968円+279,302円+76.8%
2020年400,000円958,445円+558,445円+139.61%
2019年164,000円402,677円+238,677円+145.53%
銘柄名
評価額
評価損益
評価損益率
三菱UFJ-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)349,043円88,024+33.72%
三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)483,443円+218,768円+82.66%
三菱UFJ-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス592,471円+282,467円+91.12%
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド592,206円+282,202円+91.03%
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド631,982円+320,965円+103.20%
楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド542,212円+271,200円+100.07%

ジュニアNISA|SBI証券|評価額3,073,901円、損益+1,073,901円、収益率+53.7%

2016年~2023年までの制度として、0歳から19歳の未成年者専用のジュニアNISA(主に親が子供名義で大学入学費を作ることを想定)の創設(一人当たり年80万円が限度。3月31日時点で18歳である年の前年の12月31日までは引き出し制限あり)。2024年以降は延長せずに廃止。

※Wikipediaより引用

しろう<br>
しろう

資金拘束力が強く不人気だったジュニアNISAが、2023年までで廃止されることに伴い、2024年以降はいつでも引き出せるようになり使い勝手が良くなりました。

<年度別ジュニアNISA収支表>

年度投資額時価評価額評価損益収益率
合計2,000,000円3,073,901円+1,073,901円+53.7%
2023年800,000円1,066,958円+266,958円+33.37%
2022年400,000円633,133円+233,133円+58.28%
2021年800,000円1,373,810円+573,810+71.73%

<商品別ジュニアNISA収支表>

銘柄名拠出額評価額評価損益評価損益率
三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)500,000円751,711円+251,700円+50.34%
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド500,000円803,593円+303,567円+60.71%
SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド500,000円775,382円+275,377円+55.07%
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド500,000円743,218円+243,218円+48.64%

ジュニアNISAは2024年から引き出して使うことが可能ですが「一括で引き出す」ことしかできないためタイミングに気をつける必要があります。

しろう
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暴落時に引き出すとメリットがなくなる可能性もあるので注意。

iDeCo(個人型確定拠出年金)|SBI証券|評価額2,175,028円、損益+806,028円、収益率+58.9%

○ iDeCo(イデコ)は、自分が拠出した掛金を、自分で運用し、資産を形成する年金制度です。掛金を60歳になるまで拠出し、60歳以降に老齢給付金を受け取ることができます。
※60歳になるまで、原則として資産を引き出すことはできません。
○ 基本的に20歳以上60歳未満の全ての方(※)が加入でき、多くの国民の皆様に、より豊かな老後の生活を送っていただくための資産形成方法のひとつとして位置づけられています。
※ iDeCo公式サイトより引用

拠出金累計資産残高損益損益率
1,369,0002,175,028806,028+58.9%

<商品別iDeCo収支表>

運用商品名(略称)資産残高購入金額損益
損益率
ひふみ年金(ひふみ年金)382,717円323,813円+58,904円
18.2%
SBI・全世界株式インデックス・ファンド552,393円342,723円+209,670円
61.2%
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ外国株式インデックスファンド
603,046円349,438円+253,608円
72.6%
eMAXIS Slim 
米国株式(S&P500)
636,872円349,551円+287,321円
82.2%
年度年度の拠出金合計拠出金累計資産残高
2024146,000円1,369,000円2,175,028円
2023276,000円1,223,000円1,932,543円
2022276,000円947,000円1,123,741円
2021276,000円671,000円855,337円
2020276,000円395,000円477,201円
2019119,000円119,000円101,726円
iDeCo資産推移グラフ
しろう
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iDeCoで運用中の資産は60歳まで引き出せません。

しかし裏を返せばそれは運用せざるを得ないメリットにもなり得ると考えます。

掛けたお金は全額所得控除が受けられ運用益もNISA同様非課税です。

さらに受け取るときも一括だと退職所得控除、分割だと公的年金等控除が受けられます。

資金拘束力は強いけど、その分受けられる恩恵も大きいのが特徴で、積み立て金額は職業や加入中の年金制度によって異なります。詳しくは下記記事でご確認ください。

2024年12月からiDeCoの改正も行われ、条件や申込のルールも変わるようです。

詳しくは厚生労働省の公式サイトをご確認ください。
確定拠出年金の拠出限度額の見直しに伴うDBの対応(令和6年12月1日施行)|厚生労働省

現在の職場では企業型確定拠出年金制度があるため上限は20,000円までとなりましたので、満額掛けています。

SBI証券 積立FX|評価額244,922円、損益+64,934円、収益率+36.07%

通貨購入残高(外貨)購入残高(円換算)評価額(円換算)差引損益金
米ドル
(USD)
1,471米ドル179,987円244,922円+64,934円
しろう<br>
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毎月3,000円分を米ドルに積み立ててます。レバレッジはかけてないのでリスクは少なめ。円安が好影響。

SBI証券積立FX
※SBI証券公式サイトより引用/抜粋

仮想通貨|評価額133,184円、損益+53,184円、収益率+39.93%

コインチェック|95,877円

種類・名称残高
ビットコイン残高85,706円
イーサリアム残高6,022円
Lisk残高374円
Ripple残高1,136円
Xem残高93円
Litecoin残高431円
ビットコイン キャッシュ残高572円
Monacoin残高157円
XLM残高244円
Qtum残高229円
ベーシックアテンショントークン残高239円
IOST残高341円
エンジンコイン残高124円
円残高209円

SBI VCトレード|37,307円

種類・名称残高
ビットコイン残高23,289円
イーサリアム残高7,437円
リップル残高4,302円
円残高2,279円
しろう
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勉強(経験)のためお試しで7万円分購入しました。やはり仮想通貨は価格の変動が大きいので投資初心者にはおすすめしません。

まとめ:投資額615万円に対し評価額953万円、+338万円の利益、運用収益率+54%でした。

投資額評価額評価損益収益率
新NISA800,000円852,646円52,645+6.58%
つみたてNISA1,727,658円3,191,347円1,463,68984.72
ジュニアNISA2,000,000円3,073,901円1,073,90153.7%
iDeCo1,369,000円2,175,028円806,02858.9
積立FX179,987円244,922円64,93436.07%
仮想通貨80,000円133,184円53,18439.93
合計6,156,645円9,537,844円3,381,199円+54.92%
前月比133,140円+379,157円+246,017円+2.87%

現状に一喜一憂することなく長期・積立・分散投資をコツコツ継続することが何より大切です。

この記事が投資を始めるあなたのお役に立てますように。

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✔︎ 資産運用はコツコツと気長に。
✔︎ 手数料は抑えよう。
✔︎ 長期・分散・積立を意識しよう。
✔︎ 投資は自己責任で。
✔︎ 投資詐欺には注意。

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