こんにちは、しろう（@ryman_shocking）です。 広告代理店勤務のサラリーマンであり、AFP・2級FP技能士として、平凡な会社員が「自立と自律」を目指して資産形成していく過程を発信しています。
4月は新年度が始まり、生活環境が変わった方も多いのではないでしょうか。私の資産運用は、2025年末に1,500万円という大きな節目を突破しましたが、今月も着実な歩みを続けています。
投資を続けていて最も実感するのは、「資産が増えるスピードの加速」です。
- 0 ⇒ 500万円：38ヶ月
- 1,000万円 ⇒ 1,500万円：18ヶ月
まさに今、複利の力がエンジン全開でかかっている状態です。今月の実績とともに、新年度にふさわしいFP視点でのトピックをお届けします。
2026年4月の資産運用実績まとめ
まずは4月末時点の全体像です。
- 投資総額：7,831,461円
- 資産評価額：15,967,986円
- 評価損益：＋8,136,525円
2025年末の収益率が約93.75％だったことを考えると、長期・積立・分散投資の堅実さを改めて感じます。
【FPの視点】新年度こそ「家計の固定費」を見直すチャンス
4月は新しい生活が始まるタイミングであり、家計を見直す絶好の機会です。FPの視点から言えば、投資額を増やす最も確実な方法は「節約」によって種銭を作ることです。
特に「年収の壁」の引き上げ（178万円への拡大）などの税制改正も話題となる中で、増えた手取りを消費に回すのか、それとも「新NISA」などの非課税枠へ回すのかが、数年後の資産格差を分けるポイントになります。
私は最近筋トレを始めましたが、積み立て投資とトレーニングは非常によく似ています。最初は手応えを感じにくいですが、コツコツ継続することで、ある時急に成果が目に見えてくるものです。
各制度の運用状況｜NISA・iDeCo・ジュニアNISA
私の運用スタイルは、10年以上の長期を見据えたインデックス投資です。
新NISA（積立投資枠）：投資額117万、評価額152万、収益額35万、収益率30.15％
夫婦2馬力の非課税枠をフル活用しています。
- 夫：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 妻：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
|---|---|---|---|
| 三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリー） | 1,209,542円 | +282,396円 | +30.46% |
| 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 311,964円 | +70,059円 | +28.96% |
旧つみたてNISA：投資額238万、評価額586万、収益額347万、収益率145.83％
2023年までに積み上げた資産は、今や収益率145％を超える「金の卵」となっています。非課税期間を最大限に活かすため、ガチホを継続中です。
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
|---|---|---|---|
| 旧NISA／旧つみたてNISA収支（夫） | 4,235,641円 | +2,507,983円 | +145.17% |
| 旧NISA／旧つみたてNISA収支（妻） | 1,626,618円 | +969,618円 | +147.58% |
iDeCo（個人型確定拠出年金）：投資額227万、評価額448万、収益額221万、収益率102.95％
60歳まで引き出せない「資金拘束力」をメリットと捉え、老後の柱として運用しています。2025年末には評価額が411万円を突破しました
| 拠出金累計 | 資産残高 | 損益 | 損益率 | |
|---|---|---|---|---|
| 夫 | 1,729,000円 | 3,371,639円 | ＋1,642,639円 | ＋95.0％ |
| 妻 | 548,661円 | 1,118,335円 | ＋569,674円 | ＋96.31％ |
ジュニアNISA：投資額200万、評価額379万、収益額179万、収益率89.54％
制度は終了しましたが、子どもの教育資金として大学入学時まで複利の力で成長させていく方針です。
| 投資額 | 時価評価額 | 評価損益 | 収益率 |
|---|---|---|---|
| 2,000,091円 | 4,094,247円 | ＋2,094,156円 | ＋104.7％ |
まとめ：投資額783万、評価額1596万、評価損益813万、収益率+103％
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | 収益率 | |
|---|---|---|---|---|
| 新NISA | 1,169,051円 | 1,521,506円 | +352,455円 | +30.15％ |
| つみたてNISA | 2,384,658円 | 5,862,259円 | ＋3,477,601円 | ＋145.83％ |
| ジュニアNISA | 2,000,091円 | 4,094,247円 | ＋2,094,156円 | ＋104.7% |
| iDeCo | 2,277,661円 | 4,489,974円 | ＋2,212,313円 | ＋102.95％ |
| 合計 | 7,831,461円 | 15,967,986円 | ＋8,136,525円 | ＋103.90％ |
| 前々月比 | –93,378円 | +1,081,875円 | +1,175,253円 | ＋16.05％ |
私の投資の原点は、つみたてNISAでの「月々1万円」のスタートでした。 どんなに大きな資産も、最初の一歩から始まります。
2026年の目標は、資産2,000万円の突破です。
「投資を始めたいけど不安」という方は、まずは少額から、あるいは手数料の安いネット証券で口座を開設することから始めてみてください。
この記事が、あなたの資産運用の第一歩、あるいは継続のキッカケになれば幸いです。
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