30代サラリーマンの資産運用実績公開|投資歴1年10ヶ月目

30代サラリーマンの資産運用実績公開|投資歴1年10ヶ月目投資

こんにちは。しろう(@ryman_shocking)です。

平凡なサラリーマンが成長していく過程を記したブログ「リーマンショッキング」へようこそ。

しろう
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カンタンに自己紹介。

☑️ AFP(日本FP協会認定)
☑️ 2級ファイナンシャルプランナー
☑️ 広告代理店に務める30代のサラリーマン
☑️ 前職は一部上場の不動産会社で管理職
☑️ 学生時代は野球一筋スポーツマン
☑️ 投資、自己投資、節約、節制に邁進中

令和になってから資産運用を開始した平凡なサラリーマンです。

この記事では資産運用状況をまとめてお伝えしたいと思います。

資産運用したことない人にお伝えしたいこと
  • 投資を始めるとモノやお金の価値観が変わるのでオススメです。
  • 頻繁に売買する投資ではなくインデックス投資がいいです。
  • まずはつみたてNISAから検討してみましょう。
  • 節約→投資のサイクルで資産を形成していきましょう。
  • 証券口座はSBI証券と楽天証券がオススメです。

わずか1万円からはじめた資産運用。

1年10ヶ月でどうなったのかご覧ください。

ちなみに家計や資産の管理には「マネーフォワード」が便利です。

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30代サラリーマンの資産運用実績

つみたてNISA|SBI証券

※SBI証券のつみたてNISA口座管理画面
しろう
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運用収益率+25%。

NISA口座ではこの運用益に対し税金がかからないのが特徴。
※通常は20.315%取られちゃいます。

\つみたてNISAはSBI証券で/

SBI証券[旧イー・トレード証券]

ジュニアNISA|SBI証券

昨年末に娘が生まれたため新たに教育資金目的に「ジュニアNISA」口座での運用もスタート。

2016年~2023年までの制度として、0歳から19歳の未成年者専用のジュニアNISA(主に親が子供名義で大学入学費を作ることを想定)の創設(一人当たり年80万円が限度。3月31日時点で18歳である年の前年の12月31日までは引き出し制限あり)。2024年以降は延長せずに廃止。

※Wikipediaより引用

※SBI証券のジュニアNISA口座管理画面
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資金拘束力が強く不人気だったジュニアNISAが、2023年までで廃止されることに伴い、2024年以降はいつでも引き出せるようになり有用性が高まりました。

iDeCo(個人型確定拠出年金)|SBI証券

※SBIベネフィットシステムズ管理画面
しろう
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もっと積極的な運用をするためにバランスファンドを売却し、他の資産へスイッチングしました。

掛けたお金の分は全額所得控除が受けられ運用益もNISA同様非課税です。

資金拘束力は強いけど、その分受けられる恩恵も大きいのが特徴です。

\iDeCoやるならSBI証券/

【確定拠出年金(iDeCo)専用】SBI証券

国内株式|SBIネオモバイル証券

※マネーフォワードME管理画面
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ネオモバはTポイントも使って投資ができて1株から買えるのも魅力です。

手数料は月額220円(税込)だけど毎月200円分のTポイントがもらえます。

TポイントがもらえるクレジットカードのYahoo! JAPANカードと相性よし。

\ネオモバやるならコチラ/

米国高配当株|SBI証券

※SBI証券外国株式管理画面
※所有している米国株(マネーフォワードME管理画面)
しろう
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米国株の魅力は配当金。

※SBI証券外貨入出金明細

この配当金を再投資することで複利のチカラが働きます。

米国高配当株に興味があるならコチラの書籍で学ぶのがベスト。

バカでも稼げる「米国株」高配当投資 [ バフェット太郎 ]
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ロボアド投資|WealthNavi

※WealthNavi管理画面
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ついにNISAに対応。その名も「おまかせNISA」

手数料が1%とちと高いのネックですが、それを上回るパフォーマンスを記録し続けているのはさすがです。

LINE証券

※LINE証券管理画面
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LINE証券では新規口座開設キャンペーンでタダでもらった3株分だけ持ってます。

\LINE証券は株がもらえる/

LINE証券口座開設

楽天証券

※楽天証券管理画面
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楽天証券は楽天市場のSPU(スーパーポイントアップ)のために毎月500円分のポイントを投資しています。

 

※楽天市場ログイン画面
\楽天経済圏の入り口はコチラ/
楽天カードアフィリエイト画像

CONNECT証券

※CONNECTアプリ管理画面

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キャンペーンのクジでもらった株式だけ保有。
さらにPontaポイントを投資に回せます。

SBI証券積立FX

※SBI証券積立FX管理画面
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毎月3,000円分を米ドルに積み立ててます。

※SBI証券 積立FXのメリット
※SBI証券 積立FXのメリット

まとめ:投資額約219万円に対し、+49万円の利益、運用収益率+22%でした。

投資額評価額評価損益利回り
つみたてNISA663,000円830,975円+167,954円+25.34%
ジュニアNISA100,000円102,329円2,3292.33
iDeCo395,000円475,621円+80,621円+20.4%
ネオモバ230,735円302,376円+71,641円+31.07%
米国株291,943円345,416円53,473円18.3%
WealthNavi439,645円541,099円+101,454円+23.08%
LINE証券※もらったので0円3,391円+3,391円
楽天証券7,500円9,545円+2,045円+27.2%
CONNECT証券※もらったので0円8,807円+8,807円
積立FX59,575円61,964円+2,388円+4.00%
合計2,187,398円2,681,523円494,103円+22.5%

運用収益率22%超。

銀行に預けるよりはるかに高い利回りです。(もちろんリスクも伴いますが)

先のことは誰にもわかりませんが今後もコツコツ投資を継続していきます。

この記事があなたの参考になりますように。

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✔︎ 資産運用はコツコツと気長に。
✔︎ 手数料は抑えよう。
✔︎ リスクを抑えて挑戦してみよう。
✔︎ 投資は自己責任で。

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