サラリーマンやOLにおすすめ資産運用【 つみたてNISA 】で運用中の6つの銘柄をご紹介。|SBI証券

つみたてNISAのポートフォリオを確認しよう。【 SBI証券 】投資

こんにちは。しろう(@ryman_shocking)です。

平凡なサラリーマンが成長していく過程を記したブログ「リーマンショッキング」へようこそ。

☑️ AFP(日本FP協会認定)
☑️ 2級ファイナンシャルプランナー
☑️ 広告代理店に務める30代のサラリーマン
☑️ 前職は一部上場の不動産会社で管理職
☑️ 学生時代は野球一筋スポーツマン
☑️ 投資、自己投資、節約、節制に邁進中

自立への第一歩としてはじめた「つみたてNISA」

\つみたてNISAをはじめた経緯はコチラ/

コロナショックにともない株価も暴落したりしておりますが

\暴落時の資産状況はコチラ/

私がつみたてNISAで運用している6つの投資信託の銘柄の特徴を調べてみました。

すなわち私のおすすめ銘柄となります。

あくまでも投資は自己判断と自己責任となりますがご参考になれば幸いです。

この記事でお伝えしたいこと
  • 運用益非課税で投資ができるつみたてNISAはおすすめです。
  • つみたてNISAをやるなら楽天証券かSBI証券の2択。
  • 運用商品によってコスト(手数料)が違うのでご注意ください。
  • わずかな差が長期投資では大きな差になっていきます。
  • つみたてNISAの商品選びの参考にしてみてください。

つみたてNISAの運用銘柄選定理由:信託報酬の安さ重視

< リーマン資郎のつみたてNISAの運用銘柄 >
  • ニッセイ <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
リーマン資郎
リーマン資郎

つみたてNISAで運用しようと思った銘柄たちです。
決めては①信託報酬の安さ ②純資産の多さ ③人気です。

それでは1つずつ調べてみましょう。

ニッセイ <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド

ニッセイ- <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
目論見書より引用
ニッセイ- <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドの特徴
  • 手数料:年0.1023%(税込)以内
  • 純資産:1,353億7千万円
  • ベンチマーク:MSCI コクサイ インデックス
リーマン資郎
リーマン資郎

手数料が安く純資産も豊富です。
アメリカ中心ですが他国にも分散してますね。

楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド

楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド
バンガード社のHPより引用
楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • 手数料:年0.162%(税込)程度
  • 純資産:765億7百万円
  • ベンチマーク:CRSP USトータル・マーケット・インデックス
リーマン資郎
リーマン資郎

人気の銘柄「楽天VTI」
米国株3,521銘柄に分散投資。

SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド

SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
  • 手数料:年0.09264%(税込)程度
  • 純資産:231億5千4百万円
  • ベンチマーク:S&P500株価指数
リーマン資郎
リーマン資郎

SBI証券でNISA口座を開設してすぐに販売がスタートしたので買付設定。
純資産はまだ低めですが米国株メインで508銘柄に分散投資。

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 手数料:年率0.1023%(税込)以内
  • 純資産:755億5百万円
  • ベンチマーク:MSCIコクサイ・インデックス
リーマン資郎
リーマン資郎

一番上にあるニッセイ外国株式インデックスファンドとそっくりの投資信託。
買付設定日をずらして気休め程度に時間的分散してます。
販売手数料が掛からないからできることですね。

三菱UFJ国際-eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

三菱UFJ国際-eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
三菱UFJ国際-eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
  • 手数料:年率0.154%(税込)以内
  • 純資産:422億9千1百万円
  • ベンチマーク:合成指数
リーマン資郎
リーマン資郎

いろんな資産に分散投資。
株式以外にも投資をしたかった。

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • 手数料:年率0.1144%(税込)以内
  • 純資産:136億1千4百万円
  • ベンチマーク:MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス
リーマン資郎
リーマン資郎

米国中心の商品ばかりなので選びましたがこれも米国中心。

つみたてNISAの運用銘柄の買付日はバラバラに設定

つみたてNISAの買付日はバラバラに設定

つみたてNISAの年間買付上限額は40万円。

月々約33,000円を上記の6つの銘柄に6,000円と5,000円ずつ別々の日に自動買付設定しています。

銘柄月額積立額買付設定日
ニッセイ <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド6,000円毎月9日
楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド5,000円毎月19日
SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド6,000円毎月7日
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス6,000円毎月13日
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)5,000円毎月17日
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)5,000円毎月11日
リーマン資郎
リーマン資郎

月末月初は高騰しやすいと思いましたので中旬に分散しました。
気休め程度なので気にする必要はありません。

まとめ:つみたてNISAで長期投資をおこなう上でのマインドを養うことも必要

まとめ:長期投資をおこなう上でのマインドを備えることも必要

ベテラン投資家の方からすると「その分散意味ないよ。」と言われるかもしれませんが

  • 別々の銘柄に投資することでそれぞれの投資先を調べるようになり勉強になる。
  • 買付日をバラバラにすることでコツコツ投資をしている実感を得られる。

売買手数料が掛からず損をしないのであれば、いろいろ試してみて長期投資をおこなう上でのマインドを備えることも必要なことかと思います。

まちがってたり失敗したら、修正して改善することで成長できますし。

じっくり投資を続けながら勉強しつつ、自分にあったポートフォリオが形成できるように精進します。

資産運用を検討しているのであればつみたてNISAからはじめてみてはいかがでしょう。

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✔︎興味があるならつみたてNISAは早めにはじめるべし。
✔︎少額から実際に投資をしながら勉強するべし。
✔︎出口戦略(投資をする目的)も決めておくべし。
✔︎あくまでも投資は自己責任でおこなうべし。

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