【ジャニーズ事務所の崩壊】サラリーマンの資産運用歴4年4ヶ月の実績公開（2023年９月）

こんにちは。しろう（@ryman_shocking）です。
平凡なサラリーマンが成長していく過程を記したブログ「リーマンショッキング」へようこそ。

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しろう

カンタンに自己紹介します。

☑️ AFP 2級FP技能士
☑️ 広告代理店に務めるサラリーマン
☑️ NISA、iDeCoをメインに運用中。

この記事では投資に興味はあるけどやったことがない人、またははじめたばかりの初心者の方へ、私自身の資産運用の実績を公開することで投資を始める、そして続けるキッカケにしてもらえればと思います。

それではさっそく、私の投資をはじめて4年4ヶ月経過した運用結果はこちらです。

投資額	評価額	評価損益	収益率
4,757,096円	6,261,022円	＋1,503,936円	＋31.61％

今月の株式市場はこんな感じです。

国内、米国ともに下げ相場となりました。

今月の時事ネタとしては、ジャニーズ事務所創業者である故ジャニー喜多川氏の氏の性加害問題が表面化。スポンサーの撤退などジャニーズ神話の崩壊の懸念も出てきています。

ジャニーズ事務所は先のビッグモーター同様、上場していないため株式市場への直接的な影響は少ないですが、上場企業がCM契約をしていたり、出演する番組の提供など行なっているケースもあるため影響は少なからず出てくるのではないかと思います。

やはり投資先は分散させるべきだと改めて実感した次第です。

それではここからは運用状況を細かく見てみましょう。

投資初心者はインデックスファンドに積立投資をするのがおすすめ
まとめ：投資額475万円に対し評価額626万円、＋150万円の利益、運用収益率＋31％でした。

投資初心者はインデックスファンドに積立投資をするのがおすすめ

私の投資スタイルは長期的（10年以上）な運用で分散投資を基本としたリスクを抑えたインデックス投資です。

積立投資していると下落相場はお買い得期間となりますので、毎日の株価の変動を気にする必要もありません。

投資をする目的は老後の備え、子どもの教育資金の準備。

初心者の方には金融庁も推奨している「つみたてNISA」の制度を使って少額からはじめてみることをおすすめします。※2024年から新しいNISA制度がスタートしますのでそちらもぜひ活用してください。

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私も投資の一歩目は1万円をつみたてNISAで始めました。

つみたてNISA｜SBI証券｜評価額2,326,015円、損益＋698,356円、収益率＋42.91％

つみたてNISAって？

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です（2018年１月からスタート）。購入できる金額は年間40万円まで、購入方法は累積投資契約に基づく買付けに限られており、非課税期間は20年間であるほか、購入可能な商品は、長期・積立・分散投資に適した一定の投資信託に限られています。
※金融庁公式サイトより引用

＜年度別つみたてNISA収支表＞

年度	投資額	時価評価額	評価損益	収益率
合計	1,627,659円	2,326,015円	＋698,356円	＋42.91％
2023年	299,997円	329,470円	＋29,473円	＋9.82%
2022年	399,996円	475,975円	＋75,979円	＋18.99%
2021年	363,666円	488,797円	＋125,131円	＋34.41%
2020年	400,000円	726,983円	＋326,983円	＋81.75%
2019年	164,000円	304,790円	＋140,790円	＋85.85%

つみたてNISAで購入している投資信託は「全米と全世界の株式」を中心に信託報酬（手数料）が安いものを選んでいます。

＜商品別つみたてNISA収支表＞

銘柄	取得金額	評価額	評価損益評価損益(％)
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	292,009	427,902	+135,893 +46.54%
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	246,007	289,277	+43,270 +17.59%
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	248,661	350,702	+102,041 +41.04%
楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド	256,015	385,017	+129,002 +50.39%
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	293,001	445,420	+152,419 +52.02%
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	292,006	427,709	+135,703 +46.47%

つみたてNISAの掛金は年間40万円が上限となりますので、12ヶ月で割った月額33,333円をクレジットカードで支払って積み立てています。

SBI証券でクレジット決済できるカードは「三井住友カード」のみとなります。

クレジットカードで支払うことでポイントを獲得することができ、そのポイントを利用して再投資すればここでも複利の力が働くのでオススメです。

クレカ決済でポイントGET

カードを発行する

NISA口座では運用益に対し税金がかからないのが特徴。
※通常は20.315%取られちゃいます。

選べる商品も金融庁が厳選してくれているので投資初心者の最初の一歩におすすめです。

新しいNISAがはじまる2024年まで投資を待ったほうがいいのかな？

なんてことは無いので現行の制度からでもすぐにはじめられるならはじめましょう。

＼つみたてNISAで運用中の商品はコチラ／

ジュニアNISA｜SBI証券｜評価額1,713,570円、損益+313,570円、収益率+ 24.34%

ジュニアNISAとは

2016年～2023年までの制度として、0歳から19歳の未成年者専用のジュニアNISA（主に親が子供名義で大学入学費を作ることを想定）の創設（一人当たり年80万円が限度。3月31日時点で18歳である年の前年の12月31日までは引き出し制限あり）。2024年以降は延長せずに廃止。

※Wikipediaより引用

しろう

資金拘束力が強く不人気だったジュニアNISAが、2023年までで廃止されることに伴い、2024年以降はいつでも引き出せるようになり使い勝手が良くなりました。

2024年からの「新しいNISA」では未成年は対象とならないため、ジュニアNISAに変わる制度はありませんが、それを補って余りあるほどに非課税枠が増えたので問題無さそうですね。

今月でジュニアNISAの新規申込受付が終了。来年2024年からは廃止となり、いつでも解約できるようになります。

＜年度別ジュニアNISA収支表＞

年度	投資額	時価評価額	評価損益	収益率
合計	1,400,000円	1,713,570円	+313,570円	+22.4%
2023年	200,000円	202,831円	+2,831円	+1.42%
2022年	400,000円	476,126円	+76,126円	+19.03%
2021年	800,000円	1,034,613円	+234,613円	+29.33%

＜商品別ジュニアNISA収支表＞

運用商品名	拠出額	取得金額	評価額	評価損益損益率
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）	350,000円	350,002円	423,538円	+73,536 +21.01%
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	350,000円	350,017円	439,773円	+89,756 +25.64%
ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド	350,000円	350,015円	422,034円	+72,019 +20.58%
ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド	350,000円	350,017円	428,228円	+78,211 +22.34%

年間で80万円まで投資枠があり、将来の子供の教育資金などのために運用しておくのがオススメです。

ジュニアNISAは2024年から引き出して使うことが可能ですが「一括で引き出す」ことしかできないためタイミングに気をつける必要があります。

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暴落時に引き出すとメリットがなくなる可能性もあるので注意。

iDeCo（個人型確定拠出年金）｜SBI証券｜評価額1,453,722円、損益＋368,722円、収益率＋34.0％

iDeCo（イデコ）って？

○ iDeCo（イデコ）は、自分が拠出した掛金を、自分で運用し、資産を形成する年金制度です。掛金を60歳になるまで拠出し、60歳以降に老齢給付金を受け取ることができます。
※60歳になるまで、原則として資産を引き出すことはできません。
○ 基本的に20歳以上60歳未満の全ての方（※）が加入でき、多くの国民の皆様に、より豊かな老後の生活を送っていただくための資産形成方法のひとつとして位置づけられています。
※ iDeCo公式サイトより引用

拠出金累計	資産残高	損益	損益率
1,085,000円	1,453,722円	＋368,722円	＋34.0％

＜商品別iDeCo収支表＞

運用商品名（略称）	資産残高	購入金額	損益損益率
ひふみ年金（ひふみ年金）	285,739円	253,372円	32,367円 12.8％
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド	366,420円	272,282円	94,138円 34.6％
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	394,151円	278,997円	115,154円 41.3％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	407,412円	279,097円	128,315円 46.0％

iDeCoでは老後の年金不足を補うために毎月23,000円を積み立てています。

しろう

iDeCoで運用中の資産は60歳まで引き出せません。

しかし裏を返せばそれは運用せざるを得ないメリットにもなり得ると考えます。

掛けたお金は全額所得控除が受けられ運用益もNISA同様非課税です。

さらに受け取るときも一括だと退職所得控除、分割だと公的年金等控除が受けられます。

資金拘束力は強いけど、その分受けられる恩恵も大きいのが特徴で、積み立て金額は職業や加入中の年金制度によって異なります。詳しくは下記記事でご確認ください。

米国高配当株｜SBI証券｜評価額474,922円、損益+49,543円、収益率+11.６２%

銘柄コード	銘柄名	保有数	現在値	評価額	評価損益	評価損益率
T	AT&T	1	17.48	2,243円	-367円	-14.07%
T	AT&T	17	18.48	38,140円	-8,786円	-18.72%
MO	アルトリアグループ	7	42.44	43,967円	-408円	-0.92%
JNJ	ジョンソン & ジョンソン	2	139.73	46,528円	4,786円	11.46%
KO	コカ-コーラ	6	48.90	50,170円	6,345円	14.48%
SPYD	SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF	10	31.77	52,384円	4,929円	10.39%
PM	フィリップモリスインターナショナル	4	73.88	55,314円	11,173円	25.31%
HDV	iシェアーズコア米国高配当株 ETF	4	82.87	59,084円	9,572円	19.33%
VYM	バンガード米国高配当株式ETF	4	79.91	61,731円	13,987円	29.30%
PG	プロクター & ギャンブル	3	127.31	65,361円	8,312円	14.57%

米ドル現金

13,852円

もらった配当金はこちら

入出金日	通貨	摘要	入金額
2023/09/22	米ドル	分配金 VYM 銘柄名:VG 米国高配当株	2.28
2023/09/21	米ドル	分配金 SPYD 銘柄名:SPDRSP500高配株	3.19
2023/09/11	米ドル	配当金 JNJ 銘柄名:ジョンソン&J	1.73
2023/08/16	米ドル	配当金 PG 銘柄名:プロクター&G	2.04
2023/08/02	米ドル	配当金 T 銘柄名:AT&T	3.62
2023/07/24	米ドル	配当金 PM 銘柄名:PhilipMorris Int	0.12
2023/07/24	米ドル	配当金 PM 銘柄名:PhilipMorris Int	3.96
2023/07/11	米ドル	配当金 MO 銘柄名:アルトリアG	4.75
2023/07/04	米ドル	配当金 KO 銘柄名:コカ-コーラ	2.01
2023/06/26	米ドル	分配金 VYM 銘柄名:VG 米国高配当株	2.54

米国株の魅力が知りたければこちらの書籍がオススメです。

バカでも稼げる「米国株」高配当投資 [ バフェット太郎 ]

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その他の少額投資口座

LINE証券｜損益＋3,871円

銘柄コード	銘柄名	保有数	平均取得単価	現在値	評価額	評価損益	評価損益率
7752	リコー	３	722円	1,288円	3,871円	＋1,705円	＋78.71%

LINE証券は野村証券に統合されることになりました。

他の証券口座に移管することもできますし、売却することも可能です。
本来掛かる手数料も無料となります。

私は売却してジュニアNISAの買付費用に回します。

楽天ポイント投資｜楽天証券｜評価額32,153円、損益＋9,653円、収益率＋42.90%

銘柄名	保有数	平均取得単価	基準価格	評価額	評価損益	評価損益率
楽天・バンガード・ファンド (米国高配当株式)	17,483 口	12,869円	18,391円	32,153円	+9,653円	+42.90%

しろう

毎月500円分のポイントを自動的に積立投資しています。

大和コネクト証券｜損益＋20,254円

銘柄コード	銘柄名	保有数	現在値	評価額
1332	ニッスイ	2	732円	1,463円
2651	ローソン	1	6,872円	6,872円
3099	三越伊勢丹HD	1	1,732円	1,732円
3402	東レ	1	778円	778円
3861	王子ホールディングス	1	629円	629円
4755	楽天グループ	1	613円	613円
8306	三菱UFJフィナンシャルG	1	1,269円	1,269円
9104	商船三井	1	4,110円	4,110円
9613	NTTデータグループ	1	2,005円	2,005円
現金				783円

しろう

Stock Pointというアプリのキャンペーンの株ガチャでもらった株式を保有。Pontaポイントや永久不滅ポイント、ドットマネーを投資に回せます。

SBI証券積立FX｜評価額195,755円、損益＋49,196円、収益率＋33.56%

通貨	購入残高（外貨）	購入残高（円換算）	評価額（円換算）	差引損益金
米ドル（USD）	1,249米ドル	146,558円	195,755円	＋49,196円

しろう

毎月3,000円分を米ドルに積み立ててます。レバレッジはかけてないのでリスクは少なめ。円安が好影響。

仮想通貨｜コインチェック｜評価額40,893円、損益−9,117円、収益率−22.29%

種類・名称	残高
ビットコイン残高	32,706円
イーサリアム残高	3,935円
Ripple残高	1,123円
IOST残高	530円
Litecoin残高	403円
ビットコインキャッシュ残高	376円
XLM残高	290円
ベーシックアテンショントークン残高	276円
Monacoin残高	249円
Qtum残高	233円
円残高	209円
Lisk残高	206円
エンジンコイン残高	204円
Xem残高	153円

しろう

勉強（経験）のためお試しで5万円分購入しました。やはり仮想通貨は価格の変動が大きいので投資初心者にはおすすめしません。

コインチェックの口座開設はポイントサイトのモッピーを経由するとお得です。

私は口座開設と5万円分の仮想通貨購入で1万円分のポイントをもらえました。

まとめ：投資額475万円に対し評価額626万円、＋150万円の利益、運用収益率＋31％でした。

	投資額	評価額	評価損益	収益率
つみたてNISA	1,627,659円	2,326,015円	＋698,356円	＋42.91％
ジュニアNISA	1,400,000円	1,713,570円	＋313,570円	＋22.4%
iDeCo	1,085,000円	1,453,722円	＋368,722円	＋34.0％
米国株	425,379円	474,922円	＋49,543円	＋11.62％
LINE証券	0円	3,871円	＋3,871円	ー
楽天証券	22,500円	32,153円	＋9,653円	+42.90%
大和コネクト証券	0円	20,254円	＋20,254円	ー
積立FX	146,558円	195,755円	＋49,196円	＋33.56%
仮想通貨	50,000円	40,893円	−9,117円	−22.29％
合計	4,757,096円	6,261,022円	＋1,503,936円	＋31.61％
前月比	＋68,403円	−47,564円	−115,967円	−2.93%

資産運用は早くはじめ、長く続けた人が得をすると言われています。

いよいよ来年から新しいNISA制度も始まり、対象となる商品リストも発表されました。
投資も活発になるでしょう。

この記事が投資を始めるあなたのお役に立てますように。

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