【運用期間5年】サラリーマンの資産運用歴5年の実績公開（2024年5月）

こんにちは。しろう（@ryman_shocking）です。
平凡なサラリーマンが成長していく過程を記したブログ「リーマンショッキング」へようこそ。

※本ブログではGoogle AdSenseやアフィリエイト広告を掲載しています。

しろう

カンタンに自己紹介します。

☑️ AFP 2級FP技能士
☑️ 広告代理店に務めるサラリーマン
☑️ NISA、iDeCoをメインに運用中。

この記事では投資に興味はあるけどやったことがない人、またははじめたばかりの初心者の方へ、私自身の資産運用の実績を公開することで投資を始める、そして続けるキッカケにしてもらえればと思います。

それではさっそく、私の投資をはじめて5年経過した運用結果はこちらです。

投資額	評価額	評価損益	収益率
5,512,348円	8,539,772円	＋3,027,424円	＋54.92％

5年前にわずか1万円からスタートした運用資産はここまで大きくなりました。

改めてあの時行動してよかったと思います。

そして今月の株式市場はこんな感じでした。

”微増”といったところです。今月の主なニュースとしては自民党の裏金問題による政治不振が広がりを見せています。

この記事を見に来てくれたあなたは、すでに投資をしている経験者か、もしくはまだ投資の経験はないけどこれから投資をはじめようとしている感度の高い方だと想定されます。

新NISAをきっかけに投資を始めようか迷っている方、やったほうがいいと思うけど投資は怖い。という方は

月々100円からでもやってみてはいかがでしょうか。

そんなあなたに新NISAで購入すべき私のオススメ銘柄は

①自分で調べて「なんかよさそうだな。」と思ったもの。※信託報酬０.２％以下
②ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）
③ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

のどれか。

そしてどの金融機関でNISA口座を開設すればいいかというと

①SBI証券
②楽天証券

私もSBI証券でつみたてNISAやジュニアNISA、そしてiDeCoで運用しておりますので下記運用実績ご参照ください。

投資初心者はインデックスファンドに積立投資をするのがおすすめ
まとめ：投資額551万円に対し評価額853万円、＋278万円の利益、運用収益率＋53％でした。

投資初心者はインデックスファンドに積立投資をするのがおすすめ

前提として、私の投資スタイルは長期的（10年以上）な運用で分散・積立投資を基本としたリスクを抑えたいわゆるインデックス投資です。

積立投資していると下落相場はお買い得期間となりますので、毎日の株価の変動を気にする必要もありません。投資をする目的は老後の備え、子どもの教育資金の準備。

あとなんかあった時。

しろう

私も投資の一歩目は1万円をつみたてNISAで始めました。

新NISA（積立投資枠）｜SBI証券｜評価額325,166円、損益＋25,160円、収益率＋8.38％

新NISAって？

非課税保有期間の無期限化
口座開設期間の恒久化
つみたて投資枠と、成長投資枠の併用が可能
年間投資枠の拡大（つみたて投資枠：年間120万円、成長投資枠：年間240万円、合計最大年間360万円まで投資が可能。）
非課税保有限度額は、全体で1,800万円。(成長投資枠は、1,200万円。また、枠の再利用が可能。）

※金融庁公式サイトより引用

＜年度別新NISA収支表＞

年度	投資額	時価評価額	評価損益	収益率
2024年	300,000円	325,166円	＋25,160円	＋8.38%

＜商品別新NISA収支表＞

銘柄名	評価額	評価損益	評価損益率
三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）	325,166円	＋25,160円	＋8.38%

SBI証券でクレジット決済できるカードは「三井住友カード」のみとなります。

クレジットカードで支払うことでポイントを獲得することができ、そのポイントを利用して再投資すればここでも複利の力が働くのでオススメです。

このリンクからカードを発行すると紹介ポイントがもらえます。ちなみに私にも。

三井住友カード紹介用リンク

私は新NISAの開始に合わせて三井住友カードのプラチナプリファードを作成しました。

…が、クレジットカードの月額決済額の上限が5万円から10万円へと上限がUPし、それに伴いSBI証券のクレジットカード決済によるポイント付与率が改悪。

しろう

年間300万円は中々しんどい。

しかし10月買付分まではキャンペーンがあるためそれまでは毎月10万円積み立ててみます。

⬛2024年10月買付分までの「三井住友カードつみたて投資」サービス内容およびキャンペーン

カード種類（※）	ポイント付与率 (2024年5月買付分から2024年10月買付分まで)	最大ポイント付与数 (2024年5月買付分から 2024年10月買付分まで)
三井住友カードプラチナプリファード Olive フレキシブルペイプラチナプリファード	5.0%	30,000ポイント
三井住友カードゴールド（ NL ） Olive フレキシブルペイゴールド	1.0%	6,000ポイント
三井住友カード（ NL ） Olive フレキシブルペイ	0.5%	3,000ポイント

※家族カード、銀聯カード、ビジネスカード、コーポレートカード、デビットカード、プリペイドカードなどは対象外です。
※キャンペーン期間中最大付与ポイント数は、カード種類毎に積立金額10万円丁度の設定をして、期間中6ヵ月間継続して買付た場合の付与ポイント数

まぁ、あくまでもポイントはオマケなので過度に気にしないようにします。

つみたてNISA｜SBI証券｜評価額3,047,531円、損益＋1,319,873円、収益率＋76.4％

つみたてNISAって？

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です（2018年１月からスタート）。購入できる金額は年間40万円まで、購入方法は累積投資契約に基づく買付けに限られており、非課税期間は20年間であるほか、購入可能な商品は、長期・積立・分散投資に適した一定の投資信託に限られています。2023年で廃止。
※金融庁公式サイトより引用

＜年度別つみたてNISA収支表＞

年度	投資額	時価評価額	評価損益	収益率
合計	1,727,658円	3,047,531円	＋1,319,873円	＋76.4％
2023年	399,996円	537,314円	＋137,318円	＋34.33%
2022年	399,996円	597,164円	＋197,168円	＋49.29%
2021年	363,666円	614,084円	＋250,418円	＋68.86%
2020年	400,000円	914,952円	＋514,952円	＋128.74%
2019年	164,000円	384,017円	＋220,017円	＋134.16%

＜商品別つみたてNISA収支表＞

銘柄名	評価額	評価損益	評価損益率
三菱UFJ-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)	341,654円	＋80,635円	＋30.89%
三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	463,503円	＋198,828円	＋75.12%
三菱UFJ-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	567,897円	＋257,893円	＋83.19%
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド	567,625円	＋257,621円	＋83.10%
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド	581,803円	＋284,527円	＋91.48%
楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド	500,661円	＋240,306円	＋88.67%

ジュニアNISA｜SBI証券｜評価額2,910,685円、損益+910,685円、収益率+ 45.53%

ジュニアNISAとは

2016年～2023年までの制度として、0歳から19歳の未成年者専用のジュニアNISA（主に親が子供名義で大学入学費を作ることを想定）の創設（一人当たり年80万円が限度。3月31日時点で18歳である年の前年の12月31日までは引き出し制限あり）。2024年以降は延長せずに廃止。

※Wikipediaより引用

しろう

資金拘束力が強く不人気だったジュニアNISAが、2023年までで廃止されることに伴い、2024年以降はいつでも引き出せるようになり使い勝手が良くなりました。

2024年からの「新しいNISA」では未成年は対象とならないため、ジュニアNISAに変わる制度はありませんが、それを補って余りあるほどに非課税枠が増えたので問題無さそうですね。

＜年度別ジュニアNISA収支表＞

年度	投資額	時価評価額	評価損益	収益率
合計	2,000,000円	2,910,685円	+910,685円	+45.53%
2023年	800,000円	1,010,339円	+210,339円	+26.29%
2022年	400,000円	599,614円	+199,614円	+49.9%
2021年	800,000円	1,300,732円	+500,732円	+62.59%

＜商品別ジュニアNISA収支表＞

銘柄名	拠出額	評価額	評価損益	評価損益率
三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	500,000円	723,683円	＋223,672円	＋44.73%
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド	500,000円	739,789円	＋257,235円	＋51.44%
SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド	500,000円	730,793円	＋230,788円	＋46.16%
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド	500,000円	698,952円	＋198,952円	＋39.79%

年間で80万円まで投資枠があり、将来の子供の教育資金などのために運用しています。

ジュニアNISAは2024年から引き出して使うことが可能ですが「一括で引き出す」ことしかできないためタイミングに気をつける必要があります。

しろう

暴落時に引き出すとメリットがなくなる可能性もあるので注意。

iDeCo（個人型確定拠出年金）｜SBI証券｜評価額2,023,444円、損益＋754,444円、収益率＋59.5％

iDeCo（イデコ）って？

○ iDeCo（イデコ）は、自分が拠出した掛金を、自分で運用し、資産を形成する年金制度です。掛金を60歳になるまで拠出し、60歳以降に老齢給付金を受け取ることができます。
※60歳になるまで、原則として資産を引き出すことはできません。
○ 基本的に20歳以上60歳未満の全ての方（※）が加入でき、多くの国民の皆様に、より豊かな老後の生活を送っていただくための資産形成方法のひとつとして位置づけられています。
※ iDeCo公式サイトより引用

拠出金累計	資産残高	損益	損益率
1,269,000円	2,023,444円	＋754,444円	＋59.5％

＜商品別iDeCo収支表＞

運用商品名（略称）	資産残高	購入金額	損益損益率
ひふみ年金（ひふみ年金）	384,187円	299,028円	＋85,159円 28.5％
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド	509,676円	317,938円	＋191,738円 60.3％
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	553,762円	324,653円	＋229,109円 70.6％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	575,819円	324,761円	＋251,058円 77.3％

＜年度別iDeCo収支表＞

年度	年度の拠出金合計	拠出金累計	資産残高
2024	46,000円	1,269,000円	2,023,444円
2023	276,000円	1,223,000円	1,932,543円
2022	276,000円	947,000円	1,123,741円
2021	276,000円	671,000円	855,337円
2020	276,000円	395,000円	477,201円
2019	119,000円	119,000円	101,726円

iDeCoでは老後の年金不足を補うために毎月20,000円を積み立てています。

しろう

iDeCoで運用中の資産は60歳まで引き出せません。

しかし裏を返せばそれは運用せざるを得ないメリットにもなり得ると考えます。

掛けたお金は全額所得控除が受けられ運用益もNISA同様非課税です。

さらに受け取るときも一括だと退職所得控除、分割だと公的年金等控除が受けられます。

資金拘束力は強いけど、その分受けられる恩恵も大きいのが特徴で、積み立て金額は職業や加入中の年金制度によって異なります。詳しくは下記記事でご確認ください。

現在の職場では企業型確定拠出年金制度があるため上限は20,000円までとなりました。

SBI証券積立FX｜評価額232,946円、損益＋67,256円、収益率＋40.59%

通貨	購入残高（外貨）	購入残高（円換算）	評価額（円換算）	差引損益金
米ドル（USD）	1,376米ドル	165,690円	232,946円	＋67,256円

しろう

毎月3,000円分を米ドルに積み立ててます。レバレッジはかけてないのでリスクは少なめ。円安が好影響。

仮想通貨｜評価額108,399円、損益＋58,399円、収益率＋116.79%

勉強のため仮想通貨にも投資をしてみました。初心者はやらなくていいです。

コインチェック｜101,049円

種類・名称	残高
ビットコイン残高	86,113円
イーサリアム残高	9,458円
Ripple残高	1,187円
ビットコインキャッシュ残高	771円
IOST残高	620円
Litecoin残高	533円
ベーシックアテンショントークン残高	385円
Qtum残高	375円
Lisk残高	374円
エンジンコイン残高	295円
XLM残高	288円
Xem残高	222円
Monacoin残高	219円
円残高	209円

SBI　VCトレード｜7,350円

種類・名称	残高
ビットコイン残高	2,795円
イーサリアム残高	4,555円

しろう

勉強（経験）のためお試しで5万円分購入しました。やはり仮想通貨は価格の変動が大きいので投資初心者にはおすすめしません。

まとめ：投資額551万円に対し評価額853万円、＋278万円の利益、運用収益率＋53％でした。

	投資額	評価額	評価損益	収益率
新NISA	300,000円	325,166円	＋25,160円	＋8.38%
つみたてNISA	1,727,658円	3,047,531円	＋1,319,873円	＋76.4％
ジュニアNISA	2,000,000円	2,910,685円	＋910,685円	＋45.53%
iDeCo	1,269,000円	2,023,444円	＋754,444円	＋59.5％
積立FX	165,690円	232,946円	＋67,256円	＋40.59%
仮想通貨	50,000円	108,399円	＋58,399円	＋116.79％
合計	5,512,348円	8,539,772円	＋3,027,424円	＋54.92％
前月比	＋125,869円	＋281,269円	＋155,400円	＋1.60％