こんにちは、しろう（@ryman_shocking）です。
広告代理店勤務のサラリーマンであり、AFP・2級FP技能士として、平凡な会社員が「自立と自律」を目指して資産形成していくリアルな過程を発信しています。
5月は大型連休（ゴールデンウィーク）もあり、リフレッシュできた方も多いのではないでしょうか。新年度の慌ただしさも一段落し、ここから改めて家計や投資に向き合う良いタイミングですね。
私の運用資産は、2025年末に大台の1,500万円を突破してからも、一喜一憂せず着実な歩みを続けています。
振り返れば、資産形成のスピードはまさに「複利のエンジン」のおかげで加速しています。
- 0 ⇒ 500万円：38ヶ月
- 1,000万円 ⇒ 1,500万円：18ヶ月
そして今月、我が家にとって投資の成果を試されるような、これからの人生を左右する「大きなライフイベント（計画）」が本格的に始動しました。最新の実績とともに、FP視点での注目トピックをお届けします。
1. 2026年5月の資産運用実績まとめ
まずは今月の全体像です。
- 投資総額：8,014,839 円（前月比＋約4.5万円の積み増し）
- 資産評価額：15,420,500 円
- 評価損益：＋7,405,661 円
- 運用収益率：＋92.40 ％
5月の株式市場は、円安の継続や欧米市場の底堅さに支えられ、評価額は1,500万円台の後半へ向けて順調に推移しています。ここ数年でコツコツ仕込んだインデックス資産が、円安の恩恵も受ける形で評価額を大きく押し上げてくれています。
相場が良い時も悪い時も、私たちがやることは変わりません。「淡々と自動積み立てを続けること」、これに尽きます。
2. 【FPの視点】中古マンション購入計画の始動と、GWの円安トレンド
今月のトピックは、大きく分けて2つあります。
① 我が家のビッグプロジェクト：中古マンションの購入へ
実は現在、我が家では「中古マンションの購入」に向けて本格的に動き出しています。 「FPなら賃貸派？持ち家派？」という議論はよくありますが、家族のライフステージやこれからの生活の安定を考え、資産価値の目減りしにくい好立地の中古マンションに狙いを定めました。
ここで活きてくるのが、これまで築き上げてきた「1,500万円超の運用資産」という後ろ盾です。 もちろん、全額を頭金にして投資信託を解約するようなことはしません（それでは複利のエンジンが止まってしまいます）。 「いくらまでなら現金を動かしても投資効率を落とさずにいられるか」「住宅ローン控除や金利の動向はどうなっているか」など、FPとしての知識をフル活用して最適な資金計画を練っている最中です。
住宅購入のリアルな資金計画や、審査の裏側なども今後ブログで発信していく予定ですので、マイホームを検討している方はぜひ楽しみにしてい leader ください。
② GWの歴史的な円安トレンド
5月の連休中、ニュースを賑わせたのが為替の「円安トレンド」でした。 海外旅行へ行った方は物価の重みを痛感したかと思いますが、投資家の視点に立つと、私たちが保有している「全世界株式（オルカン）」や「米国株式（S&P500）」などの外貨建て資産は、円安によって評価額が大きく膨らむという恩恵を受けています。
マンション購入という大きな買い物を控えているからこそ、こうして世界に分散投資をして「円建て資産（現金）」だけに依存しないリスク管理をしておいて本当に良かったと実感しています。
3. 各制度の運用状況｜NISA・iDeCo・ジュニアNISA
私の運用スタイルは、10年以上の長期を見据えたインデックス投資です。マンション購入を計画しつつも、コアとなる積立投資の歩みは止めません。
新NISA（積立投資枠）
夫婦2馬力の非課税枠をフル活用しています。
- 夫：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 妻：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
夫婦の合計評価額は順調そのもの。特に米国のハイテク株を中心とした底堅い推移により、S&P500・オルカンともに高い収益率を維持しています。これらは将来の老後資金や、超長期の資産として今後も一切触らずに寝かせておきます。
旧つみたてNISA
2023年までに夫婦でコツコツと積み上げた旧制度の資産は、今や収益率130％前後を推移する「最強のコア資産」となっています。非課税期間が終わるまで売却する理由は一切ありません。
iDeCo（個人型確定拠出年金）
- 投資総額：約234万円
- 資産評価額：約425万円
60歳まで引き出せない制約はありますが、サラリーマンにとっては「毎月の掛け金が全額所得控除になる」という最強の節税メリットがあります。これから住宅ローンという固定費が増えたとしても、このiDeCoによる節税効果は家計を大きく助けてくれます。
ジュニアNISA（旧制度・継続運用中）
元本200万円に対して、評価額は380万円付近まで成長中。子どもの教育資金の枠組みとして完全に独立させているため、今回のマンション購入計画とも切り離して、安全に運用を続けています。
4. まとめ：次なる目標「資産2,000万円」と「理想の住まい」へ
投資を始めた当初、最初の目標は「100万円」、そして「500万円」でした。 それが今では、1,500万円のステージをしっかりと固め、次なる目標である「資産2,000万円（アッパーマス層への入り口）」を見据えながら、同時に「マイホーム購入」という夢にもに手を伸ばせるようになりました。
もし、家計管理をせず、投資もしていなかったら、今のマンション購入計画は「ローンの返済に追われる無謀なギャンブル」になっていたかもしれません。 「節約して余剰資金を作り、投資で資産を増やし、選択肢を広げる」。これこそが資産運用の本当の価値だと感じています。
これから住宅購入を考えているサラリーマンの方の参考になるよう、家計簿やローン戦略もどんどん公開していきますね。
6月からは少しずつ夏のボーナスの足音も聞こえてきます。次回の運用報告もお楽しみに！
最後までお読みいただき、ありがとうございました。
※投資は自己責任でお願いいたします。本ブログの情報が、あなたの資産形成の一助となれば幸いです。
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