【 投資初心者向け 】サラリーマンの2021年の資産運用の実績と推移

この記事では投資に興味はあるけどやったことがない人、またははじめたばかりの初心者の方へ、毎月公開している私自身の2021年の資産運用の実績をまとめています。

この１年間で運用している資産がどんな風になったいったのかぜひご覧いただき、参考にしてみてください。

ちなみに家計や資産の管理には「マネーフォワード」が便利です。

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投資の目的と手法

投資といってもいろんなやりかたがあるので自分にあった手法を選ぶようにしてください。

私の投資スタイルは長期的（10年以上）な運用で分散投資を基本としたリスクを抑えたインデックス投資です。

目的は老後資金の形成が一番大きいです。

初心者の方には金融庁も推奨している「つみたてNISA」の制度を使って少額からはじめてみることをおすすめします。

それでは１月からスタート。

2021年１月の資産状況

	投資額	評価額	評価損益	収益率
つみたてNISA	597,000円	699,979円	＋102,959円	＋17.25％
iDeCo	349,000円	399,381円	＋50,381円	＋14.4％
ネオモバ	226,832円	260,832円	＋34,000円	＋14.98％
米国株	291,947円	293,625円	＋1,678円	＋０.５％
WealthNavi	413,318円	475,798円	＋62,480円	＋15.12％
LINE証券	※もらったので0円	2,389円	＋2,389円	ー
楽天証券	6,500円	7,274円	＋774円	＋11.9％
CONNECT証券	※もらったので0円	7,925円	＋7,925円	ー
積立FX	53,576円	52,699円	−878円	−1.6％
合計	1,938,173円	2,199,902円	＋261,729円	＋14.15％

投資額約193万円に対し、＋26万円の利益、運用収益率＋14％

詳しくはコチラ

2021年２月の資産状況

	投資額	評価額	評価損益	収益率
つみたてNISA	630,000円	769,394円	＋139,374円	＋22.13％
iDeCo	372,000円	439,528円	＋67,528円	＋18.2％
ネオモバ	229,112円	283,250円	＋54,138円	＋23.72％
米国株	291,943円	309,181円	＋17,238円	＋5.9％
WealthNavi	413,318円	493,001円	＋79,683円	＋19.28％
LINE証券	※もらったので0円	2,785円	＋2,785円	ー
楽天証券	7,000円	8,235円	＋1,235円	＋17.6％
CONNECT証券	※もらったので0円	8,180円	＋8,180円	ー
積立FX	56,576円	56,659円	＋83円	＋０.14％
合計	1,999,949円	2,370,213円	＋370,264円	＋18.51％

投資額約200万円に対し、＋37万円の利益、運用収益率＋18％

詳しくはコチラ

2021年３月の資産状況

	投資額	評価額	評価損益	収益率
つみたてNISA	663,000円	830,975円	＋167,954円	＋25.34％
ジュニアNISA	100,000円	102,329円	＋2,329円	＋2.33％
iDeCo	395,000円	475,621円	＋80,621円	＋20.4％
ネオモバ	230,735円	302,376円	＋71,641円	＋31.07％
米国株	291,943円	345,416円	＋53,473円	＋18.3％
WealthNavi	439,645円	541,099円	＋101,454円	＋23.08％
LINE証券	※もらったので0円	3,391円	＋3,391円	ー
楽天証券	7,500円	9,545円	＋2,045円	＋27.2％
CONNECT証券	※もらったので0円	8,807円	＋8,807円	ー
積立FX	59,575円	61,964円	＋2,388円	＋4.00％
合計	2,187,398円	2,681,523円	＋494,103円	＋22.5％

投資額約219万円に対し、＋49万円の利益、運用収益率＋22％

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2021年４月の資産状況

	投資額	評価額	評価損益	収益率
つみたてNISA	696,000円	900,896円	＋204896円	＋29.44％
ジュニアNISA	100,000円	106,755円	＋6,755円	＋6.76％
iDeCo	418,000円	513,759円	＋95,759円	＋22.9％
ネオモバ	232,270円	289,868円	＋57,598円	＋24.81％
米国株	291,943円	342,570円	＋50,627円	＋17.3％
WealthNavi	439,645円	560,288円	＋120,643円	＋27.44％
LINE証券	※もらったので0円	3,484円	＋3,484円	ー
楽天証券	8,000円	10,110円	＋2,110円	＋26.3％
CONNECT証券	※もらったので0円	8,963円	＋8,963円	ー
積立FX	62,574円	63,926円	＋1,351円	＋2.1％
合計	2,248,432円	2,800,619円	＋552,187円	＋24.5％

投資額約224万円に対し、＋55万円の利益、運用収益率＋24％

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2021年５月の資産状況

	投資額	評価額	評価損益	収益率
つみたてNISA	729,000円	948,541円	＋219,517円	＋30.12％
ジュニアNISA	100,000円	108,430円	＋8,430円	＋8.43％
iDeCo	441,000円	542,682円	＋101,681円	＋23.1％
ネオモバ	234,624円	303,334円	＋68,716円	＋29.54％
米国株	291,943円	351,803円	＋59,860円	＋20.5％
WealthNavi	453,031円	585,360円	＋132,329円	＋29.21％
LINE証券	※もらったので0円	3,970円	＋3970円	ー
楽天証券	8,500円	11,051円	＋2,551円	＋30％
CONNECT証券	※もらったので0円	9,278円	＋9,278円	ー
積立FX	65,429円	67,373円	＋1,943円	＋2.9％
コインチェック	50,000円	44,270円	−5,730円	–11.46％
合計	2,373,527円	2,976,092円	＋602,565円	＋25.38％

投資額約237万円に対し、＋60万円の利益、運用収益率＋25％

詳しくはコチラ

2021年６月の資産状況

	投資額	評価額	評価損益	収益率
つみたてNISA	762,000円	1,006,830円	＋244,806円	＋32.13％
ジュニアNISA	100,000円	111,264円	＋11,264円	＋11.26％
iDeCo	464,000円	579,465円	＋115,465円	＋24.9％
ネオモバ	237,073円	299,856円	＋62,783円	＋27.01％
米国株	291,943円	345,245円	＋53,302円	＋18.2％
WealthNavi	466,283円	604,494円	＋138,211円	＋29.64％
LINE証券	※もらったので0円	3,719円	＋3,719円	ー
楽天証券	9,000円	11,458円	＋2,458円	＋27.3％
CONNECT証券	※もらったので0円	9,285円	＋9,285円	ー
積立FX	68,435円	70,795円	＋2,359円	＋3.４％
コインチェック	50,000円	41,214円	−8786円	–17.57％
合計	2,448,734円	3,083,625円	＋634,891円	＋25.92％

投資額約245万円に対し、＋63万円の利益、運用収益率＋25％

詳しくはコチラ

2021年７月の資産状況

	投資額	評価額	評価損益	収益率
つみたてNISA	762,000円	1,017,252円	＋255,228円	＋33.5％
ジュニアNISA	200,000円	212,678円	＋12,671円	＋6.34％
iDeCo	487,000円	604,713円	＋117,713円	＋24.2％
ネオモバ	273,773円	330,941円	＋57,168円	＋21.4％
米国株	291,943円	349,884円	＋57,941円	＋20.8％
WealthNavi	492,519円	627,919円	＋135,400円	＋27.49％
LINE証券	※もらったので0円	3,573円	＋3,573円	ー
楽天証券	9,500円	11,984円	＋2,484円	＋26.15％
CONNECT証券	※もらったので0円	9,631円	＋9,631円	ー
積立FX	71,573円	73,441円	＋1,867円	＋2.6％
仮想通貨	50,000円	47,090円	−2,910円	–5.82％
合計	2,638,308円	3,289,106円	＋650,798円	＋24.66％

投資額約263万円に対し、＋65万円の利益、運用収益率＋24.6％

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2021年８月の資産状況

	投資額	評価額	評価損益	収益率
つみたてNISA	795,000円	1,076,959円	＋281,935円	＋35.47％
ジュニアNISA	200,000円	218,404円	＋18,397円	＋9.2％
iDeCo	510,000円	645,962円	＋135,962円	＋26.7％
ネオモバ	273,773円	347,860円	＋73,353円	＋27.46％
米国株	291,943円	355,748円	＋63,805円	＋21.85％
WealthNavi	506,259円	656,205円	＋149,946円	＋29.62％
LINE証券	※もらったので0円	3,369円	＋3,369円	ー
楽天証券	10,000円	12,771円	＋2,771円	＋27.71％
CONNECT証券	※もらったので0円	10,052円	＋10,052円	ー
積立FX	74,844円	76,938円	＋2,094円	＋2.7％
仮想通貨	50,000円	64,330円	＋14,330円	＋28.66％
合計	2,711,819円	3,468,598円	＋756,779円	＋27.9％

投資額約271万円に対し、＋75万円の利益、運用収益率＋28％

詳しくはコチラ

2021年９月の資産状況

	投資額	評価額	評価損益	収益率
つみたてNISA	828,000円	1,099,226円	＋271,200円	＋32.76％
ジュニアNISA	300,000円	317,327円	＋17,310円	＋5.78％
iDeCo	533,000円	658,820円	＋125,820円	＋23.6％
ネオモバ	275,587円	366,158円	＋90,571円	＋33.78％
米国株	297,993円	357,087円	＋59,094円	＋19.83％
WealthNavi	506,259円	641,653円	＋135,394円	＋26.74％
LINE証券	※もらったので0円	3,444円	＋3,444円	ー
楽天証券	10,500円	13,205円	＋2,705円	＋25.76％
CONNECT証券	※もらったので0円	10,554円	＋10,554円	ー
積立FX	77,435円	80,951円	＋3,515円	＋4.5％
仮想通貨	50,000円	54,521円	＋4,521円	＋9.04％
合計	2,878,774円	3,602,946円	＋724,172円	＋25.15％

投資額約287万円に対し評価額360万円、72万円の利益、運用収益率＋25％

詳しくはコチラ

2021年１０月の資産状況

	投資額	評価額	評価損益	収益率
つみたてNISA	861,000円	1,193,400円	＋332,378円	＋38.61％
ジュニアNISA	300,000円	334,726円	＋34,726円	＋11.58％
iDeCo	556,000円	717,951円	＋161,951円	＋29.1％
ネオモバ	275,587円	359,582円	＋83,993円	＋31.33％
米国株	297,993円	361,737円	＋63,774円	＋21.40％
WealthNavi	532,359円	702,622円	＋170,263円	＋31.98％
LINE証券	※もらったので0円	3,318円	＋3,318円	ー
楽天証券	11,000円	14,431円	＋3,431円	＋31.19％
CONNECT証券	※もらったので0円	10,684円	＋10,684円	ー
積立FX	80,708円	85,929円	＋5,220円	＋6.4％
仮想通貨	50,000円	80,725円	＋30,725円	＋61.45％
合計	2,964,647円	3,865,105円	＋900,458円	＋30.37％

投資額約296万円に対し評価額386万円、＋90万円の利益、運用収益率＋30％

詳しくはコチラ

2021年１１月の資産状況

	投資額	評価額	評価損益	収益率
つみたてNISA	894,333円	1,213,819円	＋319,462円	＋35.72％
ジュニアNISA	300,000円	333,125円	＋33,125円	＋11.04％
iDeCo	579,000円	733,286円	＋154,286円	＋26.6％
ネオモバ	278,380円	342,998円	＋64,618円	＋24.1％
米国株	297,993円	344,489円	＋46,496円	＋15.60％
WealthNavi	532,359円	690,804円	＋158,445円	＋29.76％
LINE証券	※もらったので0円	3,126円	＋3,126円	ー
楽天証券	11,500円	14,896円	＋3,396円	＋29.53％
CONNECT証券	※もらったので0円	10,457円	＋10,457円	ー
積立FX	83,572円	87,908円	＋4,335円	＋5.18％
仮想通貨	50,000円	75,078円	＋25,078円	＋50.15％
合計	3,027,137円	3,855,633円	＋828,456円	＋27.37％

投資額約302万円に対し評価額385万円、＋83万円の利益、運用収益率＋27％

詳しくはコチラ

2021年１２月の資産状況

	投資額	評価額	評価損益	収益率
つみたてNISA	927,666円	1,306,082円	＋378,385円	＋40.79％
ジュニアNISA	800,000円	864,534円	＋64,534円	＋8.07％
iDeCo	602,000円	781,710円	＋179,710円	＋29.9％
ネオモバ	280,868円	360,353円	＋79,485円	＋29.44％
米国株	297,993円	380,100円	＋82,107円	＋27.55％
WealthNavi	322,487円	414,672円	＋92,185円	＋28.59％
LINE証券	※もらったので0円	3,213円	＋3,213円	ー
楽天証券	12,000円	16,271円	＋4,271円	＋35.59％
CONNECT証券	※もらったので0円	10,477円	＋10,477円	ー
積立FX	86,714円	92,766円	＋6,052円	＋６.97％
仮想通貨	50,000円	62,790円	＋12,790円	＋25.58％
合計	3,379,728円	4,292,968円	＋913,240円	＋27.02％

投資額約337万円に対し評価額430万円、＋91万円の利益、運用収益率＋27％

詳しくはコチラ

1年間でもらった配当金と分配金

株式を所有すると銘柄によって配当金がもらえます。１年間でいくらもらえたのかチェックしてみましょう。

米国株の配当金｜SBI証券

入出金日	摘要	入金額（ドル）
2021/01/12	配当金 MO 銘柄名:アルトリアG	4.36
2021/01/13	配当金 PM 銘柄名:PhilipMorris Int	3.47
2021/02/03	配当金 T 銘柄名:AT&T	3.76
2021/02/19	配当金 PG 銘柄名:プロクター&G	1.17
2021/02/24	配当金 PM 銘柄名:PhilipMorris Int	0.4
2021/03/10	配当金 JNJ 銘柄名:ジョンソン&J	1.47
2021/03/25	分配金 SPYD 銘柄名:SPDRSP500高配株	4.6
2021/03/26	分配金 VYM 銘柄名:VG 米国高配当株	1.92
2021/04/01	分配金 HDV 銘柄名:iS 高配当	2.56
2021/04/02	配当金 KO 銘柄名:コカ-コーラ	1.83
2021/04/12	配当金 PM 銘柄名:PhilipMorris Int	3.85
2021/05/06	配当金 T 銘柄名:AT&T	3.76
2021/05/06	配当金 MO 銘柄名:アルトリアG	4.35
2021/05/18	配当金 PG 銘柄名:プロクター&G	1.27
2021/06/09	配当金 JNJ 銘柄名:ジョンソン&J	1.54
2021/06/17	分配金 HDV 銘柄名:iS 高配当	2.36
2021/06/24	分配金 SPYD 銘柄名:SPDRSP500高配株	2.89
2021/06/25	分配金 VYM 銘柄名:VG 米国高配当株	2.19
2021/07/02	配当金 KO 銘柄名:コカ-コーラ	1.83
2021/07/12	配当金 MO 銘柄名:アルトリアG	4.35
2021/07/13	配当金 PM 銘柄名:PhilipMorris Int	3.84
2021/08/03	配当金 T 銘柄名:AT&T	3.76
2021/08/17	配当金 PG 銘柄名:プロクター&G	1.27
2021/09/08	配当金 JNJ 銘柄名:ジョンソン&J	1.54
2021/09/24	分配金 SPYD 銘柄名:SPDRSP500高配株	2.82
2021/09/24	分配金 VYM 銘柄名:VG 米国高配当株	2.19
2021/10/01	分配金 HDV 銘柄名:iS 高配当	2.22
2021/10/04	配当金 KO 銘柄名:コカ-コーラ	1.83
2021/10/13	配当金 MO 銘柄名:アルトリアG	4.55
2021/10/19	配当金 PM 銘柄名:PhilipMorris Int	3.99
2021/11/02	配当金 T 銘柄名:AT&T	4.5
2021/11/16	配当金 PG 銘柄名:プロクター&G	1.27
2021/12/08	配当金 JNJ 銘柄名:ジョンソン&J	1.55
2021/12/16	配当金 KO 銘柄名:コカ-コーラ	1.83
2021/12/20	分配金 HDV 銘柄名:iS 高配当	3.04
2021/12/23	分配金 SPYD 銘柄名:SPDRSP500高配株	0.94
2021/12/24	分配金 VYM 銘柄名:VG 米国高配当株	2.72
合計		97.79ドル

日本株の配当金｜SBIネオモバイル証券

入出金日	摘要	入金額（円）
2021/02/15	株式配当金 ＮＥＸＴＦＵＮＤＳ 日経平均高配当株５０指数連動型上場投信	335
2021/03/05	株式配当金 電通グループ	58
2021/03/25	株式配当金 日本たばこ産業	185
2021/03/26	株式配当金 国際石油開発帝石	126
2021/05/14	株式配当金 ＮＥＸＴＦＵＮＤＳ 日経平均高配当株５０指数連動型上場投信	1,872
2021/06/03	株式配当金 旭化成	110
2021/06/04	株式配当金 パナソニック	57
2021/06/04	株式配当金 Ｚホールディングス	72
2021/06/07	株式配当金 オリックス	173
2021/06/08	株式配当金 ソフトバンク	207
2021/06/08	株式配当金 みずほフィナンシャルグループ	151
2021/06/08	株式配当金 りそなホールディングス	160
2021/06/09	株式配当金 ＳＢＩホールディングス	240
2021/06/15	株式配当金 日本郵政	415
2021/06/17	株式配当金 かんぽ生命保険	243
2021/06/18	株式配当金 ゆうちょ銀行	319
2021/06/24	株式配当金 ＫＤＤＩ	144
2021/06/28	株式配当金 ＥＮＥＯＳホールディングス	167
2021/06/30	株式配当金 三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ	151
2021/08/13	株式配当金 ＮＥＸＴＦＵＮＤＳ 日経平均高配当株５０指数連動型上場投信	319
2021/09/01	株式配当金 日本たばこ産業	208
2021/09/01	株式配当金 ＩＮＰＥＸ	208
2021/09/09	株式配当金 電通グループ	122
2021/11/15	株式配当金 ＮＥＸＴＦＵＮＤＳ 日経平均高配当株５０指数連動型上場投信	2,455
2021/11/30	株式配当金 パナソニック	84
2021/12/01	株式配当金 ＫＤＤＩ	144
2021/12/02	株式配当金 旭化成	110
2021/12/03	株式配当金 かんぽ生命保険	144
2021/12/06	株式配当金 ソフトバンク	207
2021/12/06	株式配当金 三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ	162
2021/12/06	株式配当金 ＥＮＥＯＳホールディングス	167
2021/12/07	株式配当金 みずほフィナンシャルグループ	192
2021/12/08	株式配当金 りそなホールディングス	160
2021/12/09	株式配当金 オリックス	157
2021/12/13	株式配当金 ＳＢＩホールディングス	73
合計		10,097円

この配当金を使って再投資すれば複利のチカラが働き資産を増やしてくれます。

ポイント獲得実績（ポイ活）

クレジットカードなどキャッシュレス決済をするとポイントがもらえます。

現代ではそのポイントも投資に回すことが可能です。もらったポイントを投資に回せばそれも複利のチカラが働きます。ぜひ挑戦してみてください。

Tポイント｜Tカードprime、Yahoo! JAPANカード

Tポイントはネオモバ （SBIネオモバイル証券）で国内株式を購入することが可能です。

ドラッグストアのウェルシアに行く人は貯めやすいポイントです。

モッピーやハピタスなどのポイントサイトを活用すると大量のポイントを獲得できます。

2021年は43,984ポイントのTポイントを獲得し、ネオモバ で株式を購入しました。

楽天ポイント｜楽天カード

楽天経済圏で獲得できる「楽天ポイント」は楽天証券で投資に回せます。

ただし、期間固定ポイントは投資に回せないので、楽天Payで日常使いするか、楽天市場でふるさと納税に利用しています。

2021年は17,071ポイントをゲット。

Vポイント｜三井住友カードNL

三井住友カードNLはSBI証券のつみたてNISAでの決済に利用可能です。

投資をしながらポイントを獲得でき、そのポイントをまた投資に回せますのでオススメです。
※SBI証券では2022年5月以降、Vポイントでの投資が利用可能になる予定。

ノーマルカードであれば入会金も年会費もかからないので始めやすいと思います。

2021年はキャンペーンのおかげもあり、14,304ポイントのVポイントを獲得しました。各種ポイントはマイルに交換して旅行に行くなんてことも可能です。

代表的な３つのポイントで約75,000ポイントを獲得しました。
ポイントも立派な資産ですので、大切に使いたいところです。

まとめ：投資額＋144万円、資産評価額約220万円から約430万円で210万円増加しました。

	投資額	評価額	利益	運用収益率
2021年1月	1,938,173円	2,199,902円	＋261,729円	＋14.15％
2021年2月	1,999,949円	2,370,213円	＋370,264円	＋18.51％
2021年3月	2,187,398円	2,681,523円	＋494,103円	＋22.5％
2021年4月	2,248,432円	2,800,619円	＋552,187円	＋24.5％
2021年5月	2,373,527円	2,976,092円	＋602,565円	＋25.38％
2021年6月	2,448,734円	3,083,625円	＋634,891円	＋25.92％
2021年7月	2,638,308円	3,289,106円	＋650,798円	＋24.66％
2021年8月	2,711,819円	3,468,598円	＋756,779円	＋27.9％
2021年9月	2,878,774円	3,602,946円	＋724,172円	＋25.15％
2021年10月	2,964,647円	3,865,105円	＋900,458円	＋30.37％
2021年11月	3,027,137円	3,855,633円	＋828,456円	＋27.37％
2021年12月	3,379,728円	4,292,968円	＋913,240円	＋27.02％
1月→12月増加分	＋1,441,555円	＋2,093,066円	＋651,511	＋12.87％

１年間で144万円追加投資できて評価額が220万円から430万円と約2倍になりました。

1万円から始めた資産運用がわずか2年半で430万円です。

確かな手応えを感じた1年となりましたので、引き続き無理のない範囲で投資を継続していきます。

投資、資産運用に興味がある方は少しずつから始めてみてください。

この記事があなたのお役にたてますように。