【 投資初心者向け 】資産運用歴2年2ヶ月の実績公開

【 投資初心者向け 】資産運用歴2年2ヶ月の実績公開投資

こんにちは。しろう(@ryman_shocking)です。

平凡なサラリーマンが成長していく過程を記したブログ「リーマンショッキング」へようこそ。

しろう
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まずは簡単に自己紹介。

☑️ AFP(日本FP協会認定)
☑️ 2級ファイナンシャル•プランニング技能士
☑️ 3級知的財産管理技能士
☑️ 広告代理店に務めるサラリーマン
☑️ 前職は一部上場の不動産会社で管理職
☑️ 学生時代は野球一筋スポーツマン
☑️ 投資、自己投資、節約、節制に邁進中

この記事では投資に興味はあるけどやったことがない人、またははじめたばかりの初心者の方へ、私自身の資産運用の実績を公開することで参考にしてもらえればと思います。

資産運用したことない人にお伝えしたいこと
  • 投資をするとお金の価値観が変わります。
  • インデックス投資がおすすめです。
  • つみたてNISAから検討してみましょう。
  • 節約→投資のサイクルで資産を形成。
  • 証券口座はネット証券で。

たった1万円からはじめた資産運用がどうなっているのか、一緒に見ていただき参考になれば幸いです。

ちなみに家計や資産の管理には「マネーフォワード」が便利です。

Money Forward ME のアプリはこちら

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投資初心者による資産運用歴2年2ヶ月の実績

投資といってもいろんなやりかたがあるので自分にあった手法を選ぶようにしてください。

私のおすすめは金融庁も推奨している「つみたてNISA」の制度を使って少額からはじめてみることをおすすめします。

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資産を「増やす」ことはもちろん「減らさない」ことも意識しましょう。

つみたてNISA|SBI証券

※SBI証券のつみたてNISA口座管理画面

6月30日から三井住友カードによる投資信託のクレジットカード決済がスタートしました。

これからは投資をしながらポイントも貯められるようになります。

決済方法を変更したので支払いが1ヶ月遅れて先月と投資額は変わっていません。

このままだとつみたてNISA枠である年間40万円が使い切れませんので後日一旦決済方法を切り替えて枠を使いきります。

NISA口座ではこの運用益に対し税金がかからないのが特徴。
※通常は20.315%取られちゃいます。

投資初心者の最初の一歩におすすめです。

つみたてNISAはSBI証券で

ジュニアNISA|SBI証券

2016年~2023年までの制度として、0歳から19歳の未成年者専用のジュニアNISA(主に親が子供名義で大学入学費を作ることを想定)の創設(一人当たり年80万円が限度。3月31日時点で18歳である年の前年の12月31日までは引き出し制限あり)。2024年以降は延長せずに廃止。

※Wikipediaより引用

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資金拘束力が強く不人気だったジュニアNISAが、2023年までで廃止されることに伴い、2024年以降はいつでも引き出せるようになり有用性が高まりました。

※SBI証券のジュニアNISA口座管理画面

ジュニアNISAも利益に対して税金は掛かりません。

ジュニアNISAは2024年から引き出して使うことが可能ですが「一括で引き出す」ことしかできないためタイミングに気をつけましょう。

しろう
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暴落時に引き出すとメリットがなくなる可能性もあるので注意。

iDeCo(個人型確定拠出年金)|SBI証券

※SBIベネフィットシステムズ管理画面
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iDeCoで運用中の資産は60歳まで引き出せません。

掛けたお金は全額所得控除が受けられ運用益もNISA同様非課税です。

さらに受け取るときも一括だと退職所得控除、分割だと公的年金等控除が受けられます。

資金拘束力は強いけど、その分受けられる恩恵も大きいのが特徴です。

\iDeCoやるならSBI証券/

【確定拠出年金(iDeCo)専用】SBI証券

ポイント投資(国内株式)|SBIネオモバイル証券

※マネーフォワードME管理画面

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ネオモバはTポイントも使って投資ができて1株から買えるのが魅力です。

手数料は月額220円(税込)だけど毎月200円分のTポイントがもらえます。

Tポイントがもらえるクレジットカードの「Yahoo! JAPANカード」や「TカードPrime」と相性よし。

米国高配当株|SBI証券

※マネーフォワードME管理画面
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米国株の魅力は成長性と配当金。

※SBI証券外貨入出金明細

この配当金を再投資することで複利のチカラが働きます。

米国高配当株に興味があるならコチラの書籍で学ぶのがベスト。

バカでも稼げる「米国株」高配当投資 [ バフェット太郎 ]
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ロボアド投資|WealthNavi

※WealthNavi管理画面

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運用する商品選定や比率をAIが決めてくれます。

手数料が1%とちと高いのネックですが、それを上回るパフォーマンスを記録し続けているのはさすがです。

LINE証券

※マネーフォワードME管理画面
\LINE証券は株がもらえる/

LINE証券口座開設

楽天ポイント投資|楽天証券

※マネーフォワードME管理画面
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楽天証券は楽天市場のSPU(スーパーポイントアップ)のために毎月500円分のポイントを投資しています。

※楽天市場ログイン画面

\楽天経済圏の入り口はコチラ/
楽天カードアフィリエイト画像

CONNECT証券

※マネーフォワードME管理画面

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キャンペーンの株ガチャでもらった株式だけ保有。
Pontaポイントを投資に回せます。

SBI証券積立FX

※SBI証券積立FX管理画面
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毎月3,000円分を米ドルに積み立ててます。

積立FXのメリットはコチラ

SBI証券積立FX
※SBI証券公式サイトより引用/抜粋

仮想通貨|コインチェック

仮想通貨も経験のためわずかに所有。


※マネーフォワードME管理画面
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お試しで5万円分購入しました。しばらく持ち続けます。

コインチェックの口座開設はポイントサイトのモッピーを経由するとお得です。

まとめ:投資額約263万円に対し、+65万円の利益、運用収益率+24.6%でした。

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA762,000円1,017,252円+255,228円+33.5%
ジュニアNISA200,000円212,678円+12,671円+6.34%
iDeCo487,000円 604,713円+117,713円+24.2%
ネオモバ273,773円330,941円+57,168円+21.4%
米国株291,943円349,884円57,941円20.8%
WealthNavi492,519円627,919円+135,400円+27.49%
LINE証券※もらったので0円3,573円+3,573円
楽天証券9,500円11,984円+2,484円+26.15%
CONNECT証券※もらったので0円9,631円+9,631円
積立FX71,573円73,441円+1,867円+2.6%
仮想通貨50,000円47,090円−2,910–5.82%
合計 2,638,308円3,289,106円650,798円+24.66%

恐る恐る1万円からはじめた資産運用の運用額が320万円を超えました。

先のことは誰にもわかりませんが今後もコツコツ投資を継続していきます。

「投資は怖いのもの」であることは否定できませんが、「投資をしない怖さ」も同時に存在するので、より安全で長期的な資産形成をおすすめします。

この記事があなたのお役に立てますように。

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✔︎ 資産運用はコツコツと気長に。
✔︎ 手数料は抑えよう。
✔︎ リスクを抑えて挑戦してみよう。
✔︎ 投資は自己責任で。

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