サラリーマンが実践中のWealthNavi1年間の運用実績を公開

投資

こんにちは。しろう(@ryman_shocking)です。

平凡なサラリーマンが成長していく過程を記したブログ「リーマンショッキング」へようこそ。

ちなみに簡単に自己紹介

☑️ AFP(日本FP協会認定)
☑️ 2級ファイナンシャ•プランニング技能士
☑️ 3級知的財産管理技能士
☑️ 広告代理店に務めるサラリーマン
☑️ 前職は一部上場の不動産会社で管理職
☑️ 学生時代は野球一筋スポーツマン
☑️ 投資、自己投資、節約、節制に邁進中

WealthNaviで資産運用を開始して1年たったので振り返ってみようと思います。

この記事でお伝えできること
  • ロボアド投資WealthNaviを1年間やってみた感想
    →結構いいと思います。
  • WealthNaviはおすすめできるか?
    →できる・・・けどやや手数料高い。
  • メリットは?
    →おまかせで資産運用勝手にやってくれる。
  • 本当におまかせなの?
    →本当におまかせ。
  • デメリットは?
    →やっぱり手数料が1%+αとお高いこと
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WealthNaviでの資産運用を1年やってみて:結論→結構いいと思う。

WealthNaviでの資産運用を1年やってみて:結論→結構いいと思う。
しろう
しろう

結論→結構いい。

つみたてNISAや iDeCoも運用してますがパフォーマンス(運用利回り)は常に WealthNaviがいちばん良かったです。

1年しか実績ありませんが WealthNaviのチャートとともにふりかえってみます。

WealthNaviスタート:当初10万円の入金からスタート

WealthNavi1周年:当初10万円の入金からスタート
しろう
しろう

なぜ10万円かというと最低入金額だったからです。

WealthNavi3〜6ヶ月:半年間まで運用益絶好調

WealthNavi1周年:半年間まで運用益絶好調
しろう
しろう

序盤で3万円を2回ほど追加で投下しました。

しろう
しろう

基本的には毎月1.4万円ほど積立設定しています。

しろう
しろう

しばらくは順調でした。
コロナがくるまでは・・・。

WealthNavi8ヶ月:コロナショックによる暴落を体験

しろう
しろう

驚くほど下落しましたね。

WealthNavi10ヶ月:その後3ヶ月ほどで復調の兆し

WealthNavi1周年:3ヶ月ほどで復調の兆し
しろう
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しばらく低空飛行でしたがその間もコツコツつみたてを継続してました。

WealthNavi11ヶ月:コロナにより不安定な市場は続く

WealthNavi1周年:コロナにより不安定な市場は続く
しろう
しろう

もうどうなるかわかりませんね。

WealthNavi1周年:ようやく落ち着いてくる

WealthNavi1周年:ようやく落ち着いてくる
しろう
しろう

まぁ先のことはわかりませんね。

WealthNaviのポートフォリオ:米国株式中心に構成

WealthNaviのポートフォリオ:米国株式中心
しろう
しろう

全部おまかせ。

WealthNaviの特徴:リバランス機能

WealthNaviの特徴:リバランス機能
しろう
しろう

資産のバランスを整えてくれます。

WealthNaviの資産購入:最適な割合で資産を買い付け

WealthNaviの資産購入:最適な割合で資産を買い付け
しろう
しろう

この割合が最適だそうです。

※注)リスク許容度により比率は異なります。

WealthNaviのETFの分配金:ETFからの分配金は再投資

WealthNaviのETFの分配金:ETFからの分配金は再投資

株の配当金のように定期的に分配金が支払われますが、自動的に再投資されます。

WealthNaviの手数料:預け入れ資産の1%が手数料として支払われます。

WealthNaviの手数料:預け入れ資産の1%が手数料として支払われます。
しろう
しろう

これがやや高い。

まとめ:WealthNaviを1年やってみてわかったことは手数料を上回るパフォーマンスを出しているということ。

まとめ:WealthNaviを1年やってみてわかったことは手数料を上回る収益を出しているということ。

WealthNaviでコツコツ資産運用をはじめて1年が経過しました。

少額ですが暴落も経験できて資産運用の良い勉強になってます。

WealthNaviを1年やってみて良かったと感じたことは

  • ラクなとこ
  • 最適なポートフォリオとか組んでくれるとこ
  • 自動で節税とかもしてくれるとこ
  • 動画やコラムなど投資の勉強になるとこ

なので

しろう
しろう

WealthNaviは選択肢のひとつとしては大いにあり。

だと思うわけです。

この経験があなたのお役に立てますように。

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✔︎ 資産運用をはじめてみましょう
✔︎WealthNaviは選択肢のひとつとしてあり
✔︎ ただし最初はつみたてNISAからご検討あれ

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