【参院選と安倍元総理襲撃事件】サラリーマンの資産運用歴3年2ヶ月の実績公開

参院選と安倍元総理襲撃事件】サラリーマンの資産運用歴3年2ヶ月の実績公開投資

こんにちは。しろう(@ryman_shocking)です。

平凡なサラリーマンが成長していく過程を記したブログ「リーマンショッキング」へようこそ。

しろう
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カンタンに自己紹介します。

☑️ AFP 2級FP技能士
☑️ 広告代理店に務めるサラリーマン
☑️ 投資、自己投資、節約、節制に邁進中

この記事では投資に興味はあるけどやったことがない人、またははじめたばかりの初心者の方へ、私自身の資産運用の実績を公開することで投資を始める、そして続けるキッカケにしてもらえればと思います。

さっそくですが、投資をはじめて3年2ヶ月の運用結果はこちら。

投資額評価額評価損益収益率
3,926,9994,858,802+931,803+23.73

国内では参議院選挙が開催。その選挙の応援演説中に安倍元総理が銃弾に倒れる事件が発生。
新型コロナウィルスの感染も再拡大し第7波に突入。

米国のGDP成長率は2期連続のマイナスを記録。

Google finance
※出典:Google finance

マイナス要素ばかりの2022年7月の運用実績を見てみましょう。

長期投資において下落相場はチャンス。

私の投資スタイルは長期的(最低でも10年以上)な運用で分散投資を基本としたリスクを抑えたインデックス投資です。

積立投資していると下落相場はお買い得期間となります。

目的は老後資金の形成が一番大きいです。

初心者の方には金融庁も推奨している「つみたてNISA」の制度を使って少額からはじめてみることをおすすめします。

しろう
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私も最初は1万円をつみたてNISAで始めました。

つみたてNISA|SBI証券|評価額1,535,696円、損益+374,699円、収益率+32.27%

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です(2018年1月からスタート)。購入できる金額は年間40万円まで、購入方法は累積投資契約に基づく買付けに限られており、非課税期間は20年間であるほか、購入可能な商品は、長期・積立・分散投資に適した一定の投資信託に限られています。
※金融庁公式サイトより引用

<年度別つみたてNISA収支表>

年度投資額時価評価額評価損益収益率
合計1,160,997円1,535,696円+374,699円+32.27%
2022年233,331円240,120円+6,789円+2.91%
2021年363,666円416,930円+53,264円+14.65%
2020年400,000円619,167円+219,167円+54.79%
2019年164,000円259,479円+95,479円+58.22%

つみたてNISAで購入している投資信託は「全米と全世界の株式」を中心に選んでいます。

<商品別つみたてNISA収支表>

運用商品名月額掛金保有口数評価額評価損益
損益率
eMAXIS Slim
バランス(8資産均等型)
5,000円146,749口200,796円+24,786円
+14.08%
eMAXIS Slim
全世界株式(除く日本)
5,333円133,620口225,938円+51,939円
+29.85%
eMAXIS Slim 
先進国株式インデックス
6,000円139,957口278,612円+70,608円
+33.95%
ニッセイ外国株式
インデックスファンド
6,000円105,925口278,603円+70,599円
+38.96%
SBI・V・S&P500
インデックス・ファンド
6,000円166,402口293,266円+84,266円
+40.32%
楽天・全米株式
インデックス・ファンド
5,000円130,498口258,490円+70,599円
+33.94%

つみたてNISAの掛金は年間40万円が上限となりますので、12ヶ月で割った月額33,333円をクレジットカードで支払って積み立てています。

2022年1月現在でSBI証券でクレジット決済できるカードは「三井住友カード」のみとなります。

クレジットカードで支払うことでポイントを獲得することができ、そのポイントを利用して再投資すればここでも複利の力が働きます。

ついにSBI証券でVポイント投資スタート!

ついにSBI証券でVポイント投資スタート!
三井住友カード ポイント付与率対象カード
※SBI証券公式サイトより引用
クレカ決済でポイントGET

NISA口座ではこの運用益に対し税金がかからないのが特徴。
※通常は20.315%取られちゃいます。

投資初心者の最初の一歩におすすめです。

つみたてNISAはSBI証券で

ジュニアNISA|SBI証券|評価額883,660円、損益+83,660 円、収益率+10.46%

2016年~2023年までの制度として、0歳から19歳の未成年者専用のジュニアNISA(主に親が子供名義で大学入学費を作ることを想定)の創設(一人当たり年80万円が限度。3月31日時点で18歳である年の前年の12月31日までは引き出し制限あり)。2024年以降は延長せずに廃止。

※Wikipediaより引用

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資金拘束力が強く不人気だったジュニアNISAが、2023年までで廃止されることに伴い、2024年以降はいつでも引き出せるようになり使い勝手が良くなりました。

<年度別ジュニアNISA収支表>

年度投資額時価評価額評価損益収益率
合計 800,000円883,660+83,660円+10.46%
2022年0円0円0円
2021年800,000円883,660円+83,660+10.46%

<商品別ジュニアNISA収支表>

運用商品名拠出額保有口数取得金額評価額評価損益
損益率
eMAXIS Slim 
全世界株式(オール・カントリー)
200,000円127,358口200,003円213,426円+13,423円
+6.71%
SBI・V・S&P500
インデックス・ファンド
200,000円126,324口200,008円222,633円+22,625円
+11.31%
SBI・V・全米株式
インデックス・ファンド
200,000円187,191口200,013円210,121円+10,108
+5.05%
SBI・V・米国高配当株式
インデックス・ファンド
200,000円188,133口200,004円237,480円+37,476円
+18.74%

ジュニアNISAもつみたてNISAと同じく利益に対して税金が掛かりません。

年間で80万円まで投資枠があり、将来の子供の教育資金などのために運用しておくのがオススメです。

ジュニアNISAは2024年から引き出して使うことが可能ですが「一括で引き出す」ことしかできないためタイミングに気をつけましょう。

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暴落時に引き出すとメリットがなくなる可能性もあるので注意。

iDeCo(個人型確定拠出年金)|SBI証券|評価額924,054円、損益161,054、収益率+21.1%

○ iDeCo(イデコ)は、自分が拠出した掛金を、自分で運用し、資産を形成する年金制度です。掛金を60歳になるまで拠出し、60歳以降に老齢給付金を受け取ることができます。
※60歳になるまで、原則として資産を引き出すことはできません。
○ 基本的に20歳以上60歳未満の全ての方(※)が加入でき、多くの国民の皆様に、より豊かな老後の生活を送っていただくための資産形成方法のひとつとして位置づけられています。
※ iDeCo公式サイトより引用

拠出金累計資産残高損益損益率
763,000円924,054円161,054+21.1%

<商品別iDeCo収支表>

運用商品名資産残高購入金額損益損益率
ひふみ年金167,864円173,474円-5,610円-3.2%
SBI・全世界株式
インデックス・ファンド
235,562円192,384円+43,178円+22.4%
ニッセイ外国株式インデックスファンド255,029円199,099円+55,930円+28.1%
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
265,599円199,185円+66,415円+33.3%

iDeCoでは老後の年金のために毎月23,000円を積み立てています。

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iDeCoで運用中の資産は60歳まで引き出せません。

掛けたお金は全額所得控除が受けられ運用益もNISA同様非課税です。

さらに受け取るときも一括だと退職所得控除、分割だと公的年金等控除が受けられます。

資金拘束力は強いけど、その分受けられる恩恵も大きいのが特徴です。

積み立てられる金額は職業や加入中の年金制度によって異なります。詳しくは下記記事でご確認ください。

Tポイント投資|SBIネオモバイル証券|評価額408,268円、損益+113,709円、収益率+40.06%

現金残高株式保有資産合計評価損益合計損益率
10,190円398,078円408,268円  +113,709円+40.06%
銘柄コード銘柄名保有数平均取得単価現在値評価額評価損益評価損益率
1489NEXT FUNDS
日経平均高配当株
50指数連動型上場投信
28,494円40,920円204,600円+62,130円+43.61%
1605INPEX13721円1,508円19,604円+10,231円+109.15%
4324電通グループ32,216円4,630円13,890円+7,242円+108.94%
8591オリックス51,316円2,360円11,802円+5,222円+79.36%
9433KDDI32,832円4,292円12,876円+4,380円+51.55%
8306三菱UFJ FG15473円745円11,181円+4,086円+57.59%
9434ソフトバンク71,429円1,538円10,769円+766円+7.66%
8308りそなHD19394円515円9,790円+2,304円+30.77%
7181かんぽ生命保険51,561円2,146円10,730円+2,925円+37.48%
3407旭化成9775円1,065円9,589円+2,614円+37.47%
4689Z HD23406円469円10,789円 1,451円15.54%
6752パナソニック9954円1,096円9,846円+1,094円+14.68%
6178日本郵政10868円956円9,563円+883円+10.17%
8411みずほFG61,399円1,583円9,501円+1,107円+13.19%
7182ゆうちょ銀行10939円1,063円10,630円+1,240円+13.21%
8473SBI HD42,118円2,686円10,744円+2,272円+26.82%
5020ENEOS HD20401円511円10,234円+2,214円+27.61%
2914日本たばこ産業52,111円2,387円11,937円+1,382円+13.09%
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ネオモバはTポイントも使って投資ができて1株から買えるのが魅力です。

月額50万円までの取引の手数料は月額220円(税込)だけど毎月200円分のTポイントがもらえるので実質月額20円で投資することが可能です。

Tポイントを持っている人はぜひ検討してみてください。

米国高配当株|SBI証券|評価額425,250円、損益+77,500円、収益率+22.26%

銘柄コード銘柄名
保有数
平均取得単価
現在地
評価額
評価損益
評価損益率
TAT&T519.49$18.78$12,496円-472円-3.64%
MOアルトリア グループ742.44$43.86$40,858円1,323円+3.35%
JNJジョンソン & ジョンソン2139.73$174.52$46,450円9,260円+24.9%
KOコカ-コーラ648.90$64.17$51,238円12,193円+31.23%
PMフィリップ モリス
インターナショナル
473.88$97.15$51,714円12,387円+31.50%
SPYDSPDRポートフォリオS&P
500高配当株式ETF
1031.77$41.41$55,108円12,829円+30.34%
HDViシェアーズ コア
米国高配当株 ETF
482.87$103.88$55,297円11,184円+25.35%
PGプロクター & ギャンブル3127.31$138.91$55,458円4,631円+9.11%
VYMバンガード
米国高配当株式ETF
479.91$106.38$
56,628円14,091円+33.12%

一般口座で運用していた「AT&T」と「ワーナーブラザーズ ディスカバリー」を売却し、特定口座で「AT&T」を少しずつ買い直しています。

特定口座と一般口座とは?

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米国株の魅力は成長性と配当金。

入出金区分通貨摘要入金額(ドル)
2022/07/12入金米ドル配当金 MO 銘柄名:アルトリアG4.55
2022/07/04入金米ドル配当金 KO 銘柄名:コカ-コーラ1.91
2022/06/27入金米ドル分配金 VYM 銘柄名:VG 米国高配当株2.46
2022/06/24入金米ドル分配金 SPYD 銘柄名:SPDRSP500高配株2.93
2022/06/16入金米ドル分配金 HDV 銘柄名:iS 高配当1.66
2022/06/08入金米ドル配当金 JNJ 銘柄名:ジョンソン&J1.65
2022/05/17入金米ドル配当金 PG 銘柄名:プロクター&G1.34
2022/05/06入金米ドル配当金 T 銘柄名:AT&T2.41
2022/05/02入金米ドル配当金 MO 銘柄名:アルトリアG4.55
2022/04/21入金米ドル配当金 PM 銘柄名:PhilipMorris Int0.2

米国高配当株に興味があるならコチラの書籍で学ぶのがベスト。

バカでも稼げる「米国株」高配当投資 [ バフェット太郎 ]
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ロボアド投資|WealthNavi|評価額481,242円、損益+93,616円、収益率+24.15%

ロボアド投資|WealthNavi|評価額481,242円、損益+93,616円、収益率+24.15%
銘柄名
保有数
平均取得単価
評価額
評価損益
評価損益率
米国株(VTI)720,188円179,422円+47,599円36.11%
日欧株(VEA)264,970円148,492円19,550円15.16%
新興国株(VWO)85,064円45,533円3,646円8.70%
米国債券(AGG)412,435円51,019円5,258円11.49%
金(GLD)116,910円29,686円6,722円29.27%
不動産(IYR)210,104円24,664円5,983円32.03%
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運用する商品選定や比率をAIが決めてくれます。

手数料が1%とちと高いのネックですが、それを上回るパフォーマンスを記録し続けているのはさすがです。

ウェルスナビでは毎月13,000円程積み立てていましたが現金比率を高めるため一時的に入金をストップ。

昨年(2021年)末にウェルスナビの運用益の一部をジュニアNISAに移管しました。課税口座から非課税口座に移して運用することで支払う税金を減らせるので、その分投資利回りも良くなります。

ウェルスナビでいま運用している資産もジュニアNISAへ移行する予定です。

LINE証券|損益+3216円

銘柄コード銘柄名保有数平均取得単価現在値評価額評価損益評価損益率
7752リコー722円1,072円3,216円+1,050円+48.47%

LINE証券は口座開設するだけで株がもらえるのでおすすめです。
またLINEポイントを使って投資もできます。

ネオモバのように月額の利用料など掛かりませんが、売買の取引の際に手数料が発生します。

\LINE証券は株がもらえる/

LINE証券口座開設

楽天ポイント投資|楽天証券|評価額20,878円、損益+5,878円、収益率+39.18%

銘柄名保有数平均取得単価基準価格評価額評価損益評価損益率
楽天・バンガード・ファンド
(米国高配当株式)
13,389口11,576円15,969円21,791円+5,878+40.58%
しろう
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毎月500円分のポイントを自動的に積立投資しています。

CONNECT証券|損益+12,113円

銘柄コード銘柄名保有数現在値評価額
1332日本水産2596円1,192円
2296伊藤ハム米久HLDGS1674円674円
2651ローソン14,760円4,760円
3099三越伊勢丹HD11,053円1,053円
3402東 レ1742円742円
4755楽天グループ1655円655円
8306三菱UFJ FG1744円744円
9613NTTデータ11,987円1,987円
現金306円306円
合計12,113円
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Stock Pointというアプリのキャンペーンの株ガチャでもらった株式だけ保有。
Pontaポイントや永久不滅ポイント、ドットマネーを投資に回せます。

SBI証券 積立FX|評価額129,683円、損益+22,116円、収益率+20.56%

通貨購入残高(外貨)購入残高(円換算)評価額(円換算)差引損益金
米ドル
(USD)
969米ドル107,567円129,683円+22,116円
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毎月3,000円分を米ドルに積み立ててます。レバレッジはかけてないのでリスクは少なめ。

<積立FXの特徴>

SBI証券積立FX
※SBI証券公式サイトより引用/抜粋

仮想通貨|コインチェック

通貨種類残高
ビットコイン25,051円
イーサリアム3,518円
Lisk290円
Ripple740円
Xem258円
Litecoin324円
ビットコイン キャッシュ197円
Monacoin305円
XLM271円
Qtum376円
ベーシックアテンショントークン542円
IOST962円
エンジンコイン495円
OMG395円
円残高105円
合計33,829円
しろう
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勉強(経験)のためお試しで5万円分購入しました。やはり仮想通貨は価格の変動が大きい。

やはり仮想通貨は価格の変動が大きい。

コインチェックの口座開設はポイントサイトのモッピーを経由するとお得です。

私は口座開設と5万円分の仮想通貨購入で1万円分のポイントをもらえました。

まとめ:投資額約392万円に対し評価額485万円、+93万円の利益、運用収益率+23%でした。

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA1,160,997円1,535,696円374,69932.27
ジュニアNISA800,000円883,660円+83,660+10.46%
iDeCo763,000円924,054円161,054+21.1
ネオモバ294,559円408,268円113,70940.06
米国株347,750円425,250円77,50022.26
WealthNavi387,626円481,242円93,61624.15
LINE証券0円3216円3,216
楽天証券15,500円21,791円6,291+40.58%
CONNECT証券0円12,113円12,113
積立FX107,567円129,683円+22,116+20.56%
仮想通貨50,000円33,829円16,171−32.34
合計3,926,999円4,858,802931,803円+23.73%
前月比+6,724+175,040円168,316円+4.25%

少しずつですが確実に資産が増えてきています。

今後も勉強しながらコツコツ投資を継続していきます。

この記事があなたのお役に立てますように。

\自動で家計簿/

✔︎ 資産運用はコツコツと気長に。
✔︎ 手数料は抑えよう。
✔︎ 長期・分散・積立を意識しよう。
✔︎ 投資は自己責任で。

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