【 投資初心者向け 】サラリーマンの2021年の資産運用の実績と推移

【 投資初心者向け 】サラリーマンの2021年の資産運用の実績と推移 投資

こんにちは。しろう(@ryman_shocking)です。
平凡なサラリーマンが成長していく過程を記したブログ「リーマンショッキング」へようこそ。

※本ブログではGoogle AdSenseやアフィリエイト広告を掲載しています。

しろう
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カンタンに自己紹介します。

☑️ AFP(日本FP協会認定)
☑️ 2級ファイナンシャル•プランニング技能士
☑️ 3級知的財産管理技能士
☑️ 広告代理店に務めるサラリーマン
☑️ 前職は一部上場の不動産会社で管理職
☑️ 学生時代は野球一筋スポーツマン
☑️ 投資、自己投資、節約、節制に邁進中

この記事では投資に興味はあるけどやったことがない人、またははじめたばかりの初心者の方へ、毎月公開している私自身の2021年の資産運用の実績をまとめています。

資産運用したことない人にお伝えしたいこと
  • 投資をするとお金の価値観が変わります。
  • インデックス投資がおすすめです。
  • つみたてNISAから検討してみましょう。
  • 節約→投資のサイクルで資産を形成。
  • 証券口座はネット証券で。

この1年間で運用している資産がどんな風になったいったのかぜひご覧いただき、参考にしてみてください。

ちなみに家計や資産の管理には「マネーフォワード」が便利です。

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投資の目的と手法

投資といってもいろんなやりかたがあるので自分にあった手法を選ぶようにしてください。

私の投資スタイルは長期的(10年以上)な運用で分散投資を基本としたリスクを抑えたインデックス投資です。

目的は老後資金の形成が一番大きいです。

初心者の方には金融庁も推奨している「つみたてNISA」の制度を使って少額からはじめてみることをおすすめします。

しろう
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資産を「増やす」ことはもちろんですが「減らさない」ように意識することが大切です。

それでは1月からスタート。

2021年1月の資産状況

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA597,000円699,979円+102,959円+17.25%
iDeCo349,000円399,381円+50,381円+14.4%
ネオモバ226,832円260,832円+34,000円+14.98%
米国株291,947円293,625円1,678円0.5%
WealthNavi413,318円475,798円+62,480円+15.12%
LINE証券※もらったので0円2,389円+2,389円
楽天証券6,500円7,274円+774円+11.9%
CONNECT証券※もらったので0円7,925円+7,925円
積立FX53,576円52,699円−878円−1.6%
合計1,938,173円2,199,902円261,729円+14.15%

投資額約193万円に対し、+26万円の利益、運用収益率+14%

詳しくはコチラ

2021年2月の資産状況

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA630,000円769,394円+139,374円+22.13%
iDeCo372,000円439,528円+67,528円+18.2%
ネオモバ229,112円283,250円+54,138円+23.72%
米国株291,943円309,181円17,238円5.9%
WealthNavi413,318円493,001円+79,683円+19.28%
LINE証券※もらったので0円2,785円+2,785円
楽天証券7,000円8,235円+1,235円+17.6%
CONNECT証券※もらったので0円8,180円+8,180円
積立FX56,576円56,659円+83円+0.14%
合計1,999,949円2,370,213円370,264円+18.51%

投資額約200万円に対し、+37万円の利益、運用収益率+18%

詳しくはコチラ

2021年3月の資産状況

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA663,000円830,975円+167,954円+25.34%
ジュニアNISA100,000円102,329円2,3292.33
iDeCo395,000円475,621円+80,621円+20.4%
ネオモバ230,735円302,376円+71,641円+31.07%
米国株291,943円345,416円53,473円18.3%
WealthNavi439,645円541,099円+101,454円+23.08%
LINE証券※もらったので0円3,391円+3,391円
楽天証券7,500円9,545円+2,045円+27.2%
CONNECT証券※もらったので0円8,807円+8,807円
積立FX59,575円61,964円+2,388円+4.00%
合計2,187,398円2,681,523円494,103円+22.5%

投資額約219万円に対し、+49万円の利益、運用収益率+22%

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この月から「ジュニアNISA」での運用をスタート。

詳しくはコチラ

2021年4月の資産状況

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA696,000円900,896円+204896円+29.44%
ジュニアNISA100,000円106,755円+6,755円+6.76%
iDeCo418,000円513,759円+95,759円+22.9%
ネオモバ232,270円289,868円+57,598円+24.81%
米国株291,943円342,570円50,627円17.3%
WealthNavi439,645円560,288円+120,643円+27.44%
LINE証券※もらったので0円3,484円+3,484円
楽天証券8,000円10,110円+2,110円+26.3%
CONNECT証券※もらったので0円8,963円+8,963円
積立FX62,574円63,926円+1,351円+2.1%
合計2,248,432円2,800,619円552,187円+24.5%

投資額約224万円に対し、+55万円の利益、運用収益率+24%

詳しくはコチラ

2021年5月の資産状況

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA729,000円948,541円+219,517円+30.12%
ジュニアNISA100,000円108,430円+8,430円+8.43%
iDeCo441,000円542,682円+101,681円+23.1%
ネオモバ234,624円303,334円+68,716円+29.54%
米国株291,943円351,803円59,860円20.5%
WealthNavi453,031円585,360円+132,329円+29.21%
LINE証券※もらったので0円3,970円+3970円
楽天証券8,500円11,051円+2,551円+30%
CONNECT証券※もらったので0円9,278円+9,278円
積立FX65,429円67,373円+1,943円+2.9%
コインチェック50,000円44,270円−5,730–11.46%
合計2,373,527円2,976,092円602,565円+25.38%

投資額約237万円に対し、+60万円の利益、運用収益率+25%

詳しくはコチラ

2021年6月の資産状況

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA762,000円1,006,830円+244,806円+32.13%
ジュニアNISA100,000円111,264円+11,264円+11.26%
iDeCo464,000円579,465円+115,465円+24.9%
ネオモバ237,073円299,856円+62,783円+27.01%
米国株291,943円345,245円53,302円18.2%
WealthNavi466,283円604,494円+138,211円+29.64%
LINE証券※もらったので0円3,719円+3,719円
楽天証券9,000円11,458円+2,458円+27.3%
CONNECT証券※もらったので0円9,285円+9,285円
積立FX68,435円70,795円+2,359円+3.4%
コインチェック50,000円41,214円−8786–17.57%
合計 2,448,734円3,083,625円634,891円+25.92%

投資額約245万円に対し、+63万円の利益、運用収益率+25%

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評価額300万円突破。

詳しくはコチラ

2021年7月の資産状況

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA762,000円1,017,252円+255,228円+33.5%
ジュニアNISA200,000円212,678円+12,671円+6.34%
iDeCo487,000円 604,713円+117,713円+24.2%
ネオモバ273,773円330,941円+57,168円+21.4%
米国株291,943円349,884円57,941円20.8%
WealthNavi492,519円627,919円+135,400円+27.49%
LINE証券※もらったので0円3,573円+3,573円
楽天証券9,500円11,984円+2,484円+26.15%
CONNECT証券※もらったので0円9,631円+9,631円
積立FX71,573円73,441円+1,867円+2.6%
仮想通貨50,000円47,090円−2,910–5.82%
合計 2,638,308円3,289,106円650,798円+24.66%

投資額約263万円に対し、+65万円の利益、運用収益率+24.6%

詳しくはコチラ

2021年8月の資産状況

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA795,000円1,076,959円+281,935円+35.47%
ジュニアNISA200,000円218,404円+18,397円+9.2%
iDeCo510,000円 645,962円+135,962円+26.7%
ネオモバ273,773円347,860円+73,353円+27.46%
米国株291,943円355,748円63,805円21.85%
WealthNavi506,259円656,205円+149,946円+29.62%
LINE証券※もらったので0円3,369円+3,369円
楽天証券10,000円12,771円+2,771円+27.71%
CONNECT証券※もらったので0円10,052円+10,052円
積立FX74,844円76,938円+2,094円+2.7%
仮想通貨50,000円64,330円+14,330円+28.66%
合計 2,711,819円3,468,598円756,779円+27.9%

投資額約271万円に対し、+75万円の利益、運用収益率+28%

詳しくはコチラ

2021年9月の資産状況

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA828,000円1,099,226円+271,200円+32.76%
ジュニアNISA300,000円317,327円+17,310円+5.78%
iDeCo533,000円 658,820円+125,820円+23.6%
ネオモバ275,587円366,158円+90,571円+33.78%
米国株297,993円357,087円59,094円19.83%
WealthNavi506,259円641,653円+135,394円+26.74%
LINE証券※もらったので0円3,444円+3,444円
楽天証券10,500円13,205円+2,705円+25.76%
CONNECT証券※もらったので0円10,554円+10,554円
積立FX77,435円80,951円+3,515円+4.5%
仮想通貨50,000円54,521円+4,521円+9.04%
合計 2,878,774円3,602,946円724,172円+25.15%

投資額約287万円に対し評価額360万円、72万円の利益、運用収益率+25%

詳しくはコチラ

2021年10月の資産状況

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA861,000円1,193,400円+332,378円+38.61%
ジュニアNISA300,000円334,726円+34,726円+11.58%
iDeCo556,000円 717,951円+161,951円+29.1%
ネオモバ275,587円359,582円+83,993円+31.33%
米国株297,993円361,737円63,774円21.40%
WealthNavi532,359円702,622円+170,263円+31.98%
LINE証券※もらったので0円3,318円+3,318円
楽天証券11,000円14,431円+3,431円+31.19%
CONNECT証券※もらったので0円10,684円+10,684円
積立FX80,708円85,929円+5,220円+6.4%
仮想通貨50,000円80,725円+30,725円+61.45%
合計 2,964,647円3,865,105円900,458円+30.37%

投資額約296万円に対し評価額386万円、+90万円の利益、運用収益率+30%

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収益率+30%越え。

詳しくはコチラ

2021年11月の資産状況

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA894,333円1,213,819円+319,462円+35.72%
ジュニアNISA300,000円333,125円+33,125円+11.04%
iDeCo579,000円 733,286円+154,286円+26.6%
ネオモバ278,380円342,998円+64,618円+24.1%
米国株297,993円344,489円46,496円15.60%
WealthNavi532,359円690,804円+158,445円+29.76%
LINE証券※もらったので0円3,126円+3,126円
楽天証券11,500円14,896円+3,396円+29.53%
CONNECT証券※もらったので0円10,457円+10,457円
積立FX83,572円87,908円+4,335円+5.18%
仮想通貨50,000円75,078円+25,078円+50.15%
合計 3,027,137円3,855,633円828,456円+27.37%

投資額約302万円に対し評価額385万円、+83万円の利益、運用収益率+27%

詳しくはコチラ

2021年12月の資産状況

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA927,666円1,306,082円+378,385円+40.79%
ジュニアNISA800,000円864,534円+64,534円+8.07%
iDeCo602,000円 781,710円+179,710円+29.9%
ネオモバ280,868円360,353円+79,485円+29.44%
米国株297,993円380,100円+82,10727.55%
WealthNavi322,487円414,672円+92,185円+28.59%
LINE証券※もらったので0円3,213円+3,213円
楽天証券12,000円16,271円+4,271円+35.59%
CONNECT証券※もらったので0円10,477円+10,477円
積立FX86,714円92,766円+6,052円+6.97
仮想通貨50,000円62,790円+12,790円+25.58%
合計 3,379,728円4,292,968円913,240円+27.02%

投資額約337万円に対し評価額430万円、+91万円の利益、運用収益率+27%

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評価額400万円突破。

詳しくはコチラ

1年間でもらった配当金と分配金

1年間でもらった配当金

株式を所有すると銘柄によって配当金がもらえます。1年間でいくらもらえたのかチェックしてみましょう。

米国株の配当金|SBI証券

入出金日摘要入金額(ドル)
2021/01/12配当金 MO 銘柄名:アルトリアG4.36
2021/01/13配当金 PM 銘柄名:PhilipMorris Int3.47
2021/02/03配当金 T 銘柄名:AT&T3.76
2021/02/19配当金 PG 銘柄名:プロクター&G1.17
2021/02/24配当金 PM 銘柄名:PhilipMorris Int0.4
2021/03/10配当金 JNJ 銘柄名:ジョンソン&J1.47
2021/03/25分配金 SPYD 銘柄名:SPDRSP500高配株4.6
2021/03/26分配金 VYM 銘柄名:VG 米国高配当株1.92
2021/04/01分配金 HDV 銘柄名:iS 高配当2.56
2021/04/02配当金 KO 銘柄名:コカ-コーラ1.83
2021/04/12配当金 PM 銘柄名:PhilipMorris Int3.85
2021/05/06配当金 T 銘柄名:AT&T3.76
2021/05/06配当金 MO 銘柄名:アルトリアG4.35
2021/05/18配当金 PG 銘柄名:プロクター&G1.27
2021/06/09配当金 JNJ 銘柄名:ジョンソン&J1.54
2021/06/17分配金 HDV 銘柄名:iS 高配当2.36
2021/06/24分配金 SPYD 銘柄名:SPDRSP500高配株2.89
2021/06/25分配金 VYM 銘柄名:VG 米国高配当株2.19
2021/07/02配当金 KO 銘柄名:コカ-コーラ1.83
2021/07/12配当金 MO 銘柄名:アルトリアG4.35
2021/07/13配当金 PM 銘柄名:PhilipMorris Int3.84
2021/08/03配当金 T 銘柄名:AT&T3.76
2021/08/17配当金 PG 銘柄名:プロクター&G1.27
2021/09/08配当金 JNJ 銘柄名:ジョンソン&J1.54
2021/09/24分配金 SPYD 銘柄名:SPDRSP500高配株2.82
2021/09/24分配金 VYM 銘柄名:VG 米国高配当株2.19
2021/10/01分配金 HDV 銘柄名:iS 高配当2.22
2021/10/04配当金 KO 銘柄名:コカ-コーラ1.83
2021/10/13配当金 MO 銘柄名:アルトリアG4.55
2021/10/19配当金 PM 銘柄名:PhilipMorris Int3.99
2021/11/02配当金 T 銘柄名:AT&T4.5
2021/11/16配当金 PG 銘柄名:プロクター&G1.27
2021/12/08配当金 JNJ 銘柄名:ジョンソン&J1.55
2021/12/16配当金 KO 銘柄名:コカ-コーラ1.83
2021/12/20分配金 HDV 銘柄名:iS 高配当3.04
2021/12/23分配金 SPYD 銘柄名:SPDRSP500高配株0.94
2021/12/24分配金 VYM 銘柄名:VG 米国高配当株2.72
合計97.79ドル

日本株の配当金|SBIネオモバイル証券

入出金日摘要入金額(円)
2021/02/15株式配当金 NEXTFUNDS
日経平均高配当株50指数連動型上場投信
335
2021/03/05株式配当金 電通グループ58
2021/03/25株式配当金 日本たばこ産業185
2021/03/26株式配当金 国際石油開発帝石126
2021/05/14株式配当金 NEXTFUNDS
日経平均高配当株50指数連動型上場投信
1,872
2021/06/03株式配当金 旭化成110
2021/06/04株式配当金 パナソニック57
2021/06/04株式配当金 Zホールディングス72
2021/06/07株式配当金 オリックス173
2021/06/08株式配当金 ソフトバンク207
2021/06/08株式配当金 みずほフィナンシャルグループ151
2021/06/08株式配当金 りそなホールディングス160
2021/06/09株式配当金 SBIホールディングス240
2021/06/15株式配当金 日本郵政415
2021/06/17株式配当金 かんぽ生命保険243
2021/06/18株式配当金 ゆうちょ銀行319
2021/06/24株式配当金 KDDI144
2021/06/28株式配当金 ENEOSホールディングス167
2021/06/30株式配当金 三菱UFJフィナンシャル・グループ151
2021/08/13株式配当金 NEXTFUNDS
日経平均高配当株50指数連動型上場投信
319
2021/09/01株式配当金 日本たばこ産業208
2021/09/01株式配当金 INPEX208
2021/09/09株式配当金 電通グループ122
2021/11/15株式配当金 NEXTFUNDS
日経平均高配当株50指数連動型上場投信
2,455
2021/11/30株式配当金 パナソニック84
2021/12/01株式配当金 KDDI144
2021/12/02株式配当金 旭化成110
2021/12/03株式配当金 かんぽ生命保険144
2021/12/06株式配当金 ソフトバンク207
2021/12/06株式配当金 三菱UFJフィナンシャル・グループ162
2021/12/06株式配当金 ENEOSホールディングス167
2021/12/07株式配当金 みずほフィナンシャルグループ192
2021/12/08株式配当金 りそなホールディングス160
2021/12/09株式配当金 オリックス157
2021/12/13株式配当金 SBIホールディングス73
合計10,097円
しろう
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個別株では1年間で約2万円分の配当金をもらうことができました。

この配当金を使って再投資すれば複利のチカラが働き資産を増やしてくれます。

ポイント獲得実績(ポイ活)

ポイント獲得実績(ポイ活)

クレジットカードなどキャッシュレス決済をするとポイントがもらえます。

現代ではそのポイントも投資に回すことが可能です。もらったポイントを投資に回せばそれも複利のチカラが働きます。ぜひ挑戦してみてください。

しろう
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いきなりお金を投資するのが怖い人は、ポイント投資から始めてみてはいかがでしょう。

Tポイント|Tカードprime、Yahoo! JAPANカード

※モバイルTカードアプリより

Tポイントはネオモバ (SBIネオモバイル証券)で国内株式を購入することが可能です。

ドラッグストアのウェルシアに行く人は貯めやすいポイントです。

モッピーやハピタスなどのポイントサイトを活用すると大量のポイントを獲得できます。

2021年は43,984ポイントのTポイントを獲得し、ネオモバ で株式を購入しました。

楽天ポイント|楽天カード

 ※Rakuten PointClubより

楽天経済圏で獲得できる「楽天ポイント」は楽天証券で投資に回せます。

ただし、期間固定ポイントは投資に回せないので、楽天Payで日常使いするか、楽天市場でふるさと納税に利用しています。

2021年は17,071ポイントをゲット。

Vポイント|三井住友カードNL

Vポイント|三井住友カードNL
※SMBC公式サイトVpassより

三井住友カードNLはSBI証券のつみたてNISAでの決済に利用可能です。

投資をしながらポイントを獲得でき、そのポイントをまた投資に回せますのでオススメです。
※SBI証券では2022年5月以降、Vポイントでの投資が利用可能になる予定。

クレカ決済でポイントGET

ノーマルカードであれば入会金も年会費もかからないので始めやすいと思います。

2021年はキャンペーンのおかげもあり、14,304ポイントのVポイントを獲得しました。各種ポイントはマイルに交換して旅行に行くなんてことも可能です。

しろう
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投資だけがすべてじゃないですからね。

代表的な3つのポイントで約75,000ポイントを獲得しました。
ポイントも立派な資産ですので、大切に使いたいところです。

しろう
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くれぐれもポイント欲しさにムダ遣いなんてしないようにしてください。

まとめ:投資額+144万円、資産評価額約220万円から約430万円で210万円増加しました。

投資額評価額利益運用収益率
2021年1月1,938,173円2,199,902円+261,729円+14.15%
2021年2月1,999,949円2,370,213円+370,264円+18.51%
2021年3月2,187,398円2,681,523円+494,103円+22.5%
2021年4月2,248,432円2,800,619円+552,187円+24.5%
2021年5月2,373,527円2,976,092円+602,565円+25.38%
2021年6月2,448,734円3,083,625円+634,891円+25.92%
2021年7月2,638,308円3,289,106円+650,798円+24.66%
2021年8月2,711,819円3,468,598円+756,779円+27.9%
2021年9月2,878,774円3,602,946円+724,172円+25.15%
2021年10月2,964,647円3,865,105円+900,458円+30.37%
2021年11月3,027,137円3,855,633円+828,456円+27.37%
2021年12月3,379,728円4,292,968円+913,240円+27.02%
1月→12月増加分+1,441,555円+2,093,066円+651,511+12.87
まとめ:投資額+144万円、資産評価額約220万円から約430万円で210万円増加しました。

1年間で144万円追加投資できて評価額が220万円から430万円と約2倍になりました。

1万円から始めた資産運用がわずか2年半で430万円です。

確かな手応えを感じた1年となりましたので、引き続き無理のない範囲で投資を継続していきます。

投資、資産運用に興味がある方は少しずつから始めてみてください。

この記事があなたのお役にたてますように。

✔︎ 資産運用はコツコツと気長に。
✔︎ 手数料は抑えよう。
✔︎ リスクを抑えて挑戦してみよう。
✔︎ 投資は自己責任で。

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