サラリーマンにおすすめの国家資格【FP2級】への挑戦|参考資料

サラリーマンにおすすめの国家資格【FP2級】への挑戦|日本FP協会自己投資

こんにちは。しろう(@ryman_shocking)です。

平凡なサラリーマンが成長していく過程を記したブログ「リーマンショッキング」へようこそ。

☑️ AFP(日本FP協会認定)
☑️ 2級ファイナンシャルプランナー
☑️ 広告代理店に務める30代のサラリーマン
☑️ 前職は一部上場の不動産会社で管理職
☑️ 学生時代は野球一筋スポーツマン
☑️ 投資、自己投資、節約、節制に邁進中

マネーリテラシー向上のためFP3級の資格を取得。

そして次なるステップであるFP2級へと挑戦するためアウトプットの意味合いも含め試験問題の各項目のまとめ記事を作成しました。

しろう
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ちなみに日本FP協会のほうです。

FP2級の試験問題項目
  • ライフプランニングと資金計画
  • リスク管理
  • 金融資産運用
  • タックスプランニング
  • 不動産
  • 相続・事業承継

FP2級の試験問題の各項目のまとめとおすすめの参考書やサイトもご紹介します。

ベースとなる勉強法は過去問です。

ちなみにFP試験において過去問やるのは必須です。

FP2級の合格ラインは正解率60%

受験者数に対する合格率は約35%です。

ではではいきましょう。

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サラリーマンにおすすめの国家資格【FP2級】への挑戦 その1|ライフプランニングと資金計画

ライフプランニングと資金計画まとめ
  • FPがやってはいけないことを把握(有償無償問わず)
  • 6つの係数を覚える
  • 教育ローンの上限は学生1人350万円
  • フラット35の特徴
  • 後期高齢者医療制度の対象年齢が75歳以上
  • 5種類の社会保険の特徴を把握
  • iDeCoの概要チェック
  • 老齢年金の繰上げと繰下げによる変動率の把握
  • 財務諸表の各項目チェック
しろう
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FPの基本。越権行為に注意。

サラリーマンにおすすめの国家資格【FP2級】への挑戦 その2|リスク管理

リスク管理まとめ
  • 保険の種類と特徴を理解
  • 各種保険で支払われる上限額の確認
  • 補償の対象外となる項目のチェック
しろう
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もしもの時に備えるために。

サラリーマンにおすすめの国家資格【FP2級】への挑戦 その3|金融資産運用

金融資産運用まとめ
  • マーケット指標の理解は必須
  • 債券の特徴を確認
  • 株式投資に用いる指標を要チェック
  • 外貨建てのTTSとTTBの違いを確認
  • ポートフォリオ理論上のリスク低減効果は相関関数−1がベスト
  • NISA制度を活用すると利益に税金が掛からない
  • 預金は1,000万円と利息が保護される
しろう
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日本もこれからは貯蓄から投資へ。

サラリーマンにおすすめの国家資格【FP2級】への挑戦 その4|タックスプランニング

タックスプランニングまとめ
  • 所得税の種類と特徴を確認
  • 各種控除額の確認
  • 青色申告の要件は不動産所得事業所得山林所得があるひとだけ
  • 青色申告をする場合には申告しようとする年の3月15日(1月16日以降に開業する人は開業日から2ヶ月以内)までに「青色申告承認申請書」を税務署に提出する必要あり。
  • 納税義務の判定は課税売上高が1,000万円以下であれば免税事業者となれます。
しろう
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知っててよかった税金のこと。

サラリーマンにおすすめの国家資格【FP2級】への挑戦 その5|不動産

不動産まとめ
  • 土地の価格には公示価格基準値標準価格固定資産税評価額相続税評価額といった4つの公的な価格がある。
  • 買主都合で売買不成立の場合手付没収
  • 売主都合で売買不成立の場合手付倍返し
  • 普通借地権の存続期間は30年以上でなければならない。
  • 一定の開発行為を行う場合には原則として都道府県知事の許可が必要
  • マンションの建て替え→区分所有者と議決権の各4/5以上
  • 防火地域準防火地域にまたがる場合は防火地域の規制が敷地全体に適用。
  • 5年以内は短期譲渡所得、5年以上は長期譲渡所得となり税額が変わる。
しろう
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土地や家のことはみんなに関係するお話。

サラリーマンにおすすめの国家資格【FP2級】への挑戦 その6|相続・事業承継

相続・事業承継まとめ
  • 贈与税の基礎控除額は110万円
  • 相続税の基礎控除額は3,000万円+600万円×法定相続人の数
  • 生命保険金死亡退職金のうち500万円×法定相続人の数非課税
  • 遺言書のポイントチェック
  • 不動産価格の計算方法確認
しろう
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資産をもらうと贈与税。
資産を引き継ぐと相続税。

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FP試験おすすめサイト:FP2級ドットコム|お金の寺子屋

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スマホで過去問にも挑戦できるので通勤途中なんかにも勉強できて便利です。

日本FP協会の公式サイトの過去問の回答には解説がありませんので上記サイトを見ながら答え合わせするのがおすすめです。

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この3つのチャンネルで勉強。

まとめ:FP2級の資格は人生にも役立つはず。一緒に挑戦しましょう。

まとめ:FP2級の資格は人生にも役立つはず。一緒に挑戦しましょう。

私たちの身近にあるのに意外と知らないお金の仕組みとルール。

FP試験に挑戦することで目標が明確になり勉強も捗るはず。

知ってる人だけトクをするこの時代

興味があるならぜひ一緒に頑張りましょう。

FP試験おすすめ勉強法
  • 参考書をひととおりさらっと読む
  • 過去問5回分解いてみる
  • もう一回参考書読む
  • もう一度過去問5回分解いてみる
  • 暇なときはスマホで過去問
  • 暇なときはYOUTUBEで動画みる

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