【新NISAで投資を始めるあなたへ】サラリーマンの2023年の資産運用実績と経過報告

【新NISAで投資を始めるあなたへ】サラリーマンの2023年の資産運用実績と経過報告投資

こんにちは。しろう(@ryman_shocking)です。
平凡なサラリーマンが成長していく過程を記したブログ「リーマンショッキング」へようこそ。
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しろう
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カンタンに自己紹介します。

☑️ AFP 2級FP技能士
☑️ 広告代理店に務めるサラリーマン
☑️ NISA、iDeCoをメインに運用中。

この記事では投資に興味はあるけどやったことがない人、またははじめたばかりの初心者の方へ、私自身の資産運用の実績を公開することで投資を始める、そして続けるキッカケにしてもらえればと思います。

資産運用したことない人にお伝えしたいこと
  • 投資をするとお金の価値観が変わります。
  • インデックス投資がおすすめです。
  • NISAから検討してみましょう。
  • 投資に回すお金が無いならまずは節約。
  • 証券口座はネット証券で。

投資をはじめて4年7ヶ月経過した運用資産が、この1年間でどのように変化して行ったのかぜひご覧いただき、あなたの資産運用の参考にしてみてください。

前年2022年の実績はコチラ>>

2023年の国内と米国の株式市場の主な推移は大幅な右肩上がりの展開でしたので資産を大幅に増やした人も多いと思われます。

2024年からはいよいよ「新NISA」制度が始まります。これから投資を始める人も増えるでしょう。

くれぐれも焦らず、リスクやリターンの相関関係を少しでも理解して、無理のない運用を心がけてほしいと思います。

ちなみに家計や資産の管理には無料で使える家計簿アプリ「マネーフォワード」が便利です。

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それでは各月の主な出来事とともに振り返って見ましょう。

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投資初心者はNISA口座でインデックスファンドに積立投資をするのがおすすめ

※金融庁公式サイトより引用・抜粋

前提として、私の投資スタイルは長期的(10年以上)な運用で分散・積立投資を基本としたリスクを抑えたいわゆるインデックス投資です。

積立投資していると下落相場はお買い得期間となりますので、毎日の株価の変動を気にする必要もありません。投資をする目的は老後の備え、子どもの教育資金の準備。

あとなんかあった時。

しろう
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私も投資の一歩目は1万円の投資信託をつみたてNISAで始めました。

それでは2023年の運用実績を1月から振り返って見てみましょう。

2023年1月の資産運用状況(投資額436万円、評価額518万円、利益81万円)

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA1,360,995円1,704,383円343,38825.23
ジュニアNISA1,200,000円1,272,464円72,4646.04%
iDeCo901,000円1,049,496円148,49616.5
ネオモバ347,047円489,301円142,25342.28
米国株368,713円449,461円80,74817.96
LINE証券0円3,015円3,015
楽天証券18,500円25,246円6,746+36.46%
CONNECT証券0円16,968円16,968
積立FX122,714円142,742円20,02714.03%
仮想通貨50,000円31,301円18,699−37.39
合計4,368,969円5,184,377円815,408円+18.66%
前月比+53,587+188,417円+134,830円2.89%

運用商品など詳しくはコチラ>>

1月の主なできごと
  • 箱根駅伝、駒大が2年ぶり優勝
  • 岸田首相が少子化対策拡充を表明

2023年2月の資産運用状況(投資額???万円、評価額???万円、利益???万円)

しろう
しろう

忙しくて記録取るの忘れました!笑

2月の主なできごと
  • 闇バイト強盗、指示役「ルフィ」ら逮捕
  • 五輪で談合、組織委元次長ら逮捕
  • 日韓首脳会談、関係正常化で一致

2023年3月の資産運用状況(投資額449万円、評価額541万円、利益92万円)

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA1,427,661円1,815,271円387,61027.15
ジュニアNISA1,200,000円1,292,145円92,1457.68%
iDeCo947,000円1,123,741円176,74118.7
ネオモバ347,047円494,595円144,93142.95
米国株376,637円447,844円71,20718.91%
LINE証券0円2,973円2,973
楽天証券19,500円25,401円5,901+30.26%
CONNECT証券0円17,093円17,093
積立FX128,563円153,415円24,85219.33%
仮想通貨50,000円39,087円10,91321.82
合計 4,496,408円5,411,565円915,157円+20.35%
前月比+127,439円+227,188円+99,749円1.69%

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3月の主なできごと
  • 日韓首脳会談、関係正常化で一致
  • 岸田首相、ウクライナを電撃訪問
  • WBC、日本が14年ぶり優勝
  • 電力カルテルで過去最高額の課徴金

2023年4月の資産運用状況(投資額457万円、評価額574万円、利益117万円)

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA1,477,994円1,969,611円491,61733.26
ジュニアNISA1,200,000円1,365,543円165,54313.8%
iDeCo970,000円1,205,790円235,79024.3
ネオモバ352,296円504,563円152,26744.78
米国株368,713円449,461円80,74817.96
LINE証券0円3,396円3,396
楽天証券20,500円27,001円6,501+31.71%
CONNECT証券0円17,941円17,941
積立FX132,340円160,315円27,97421.13%
仮想通貨50,000円38,189円11,81123.62
合計 4,571,843円 5,740,456円1,168,613円+25.56%
前月比+75,435円+328,891円+253,456円5.21%

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4月の主なできごと
  • 日銀新総裁に植田和男氏就任
  • 岸田首相演説会場に爆発物投げ込み

2023年5月の資産運用状況(投資額464万円、評価額586万円、利益122万円)

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA1,494,327円2,019,883円525,55635.17
ジュニアNISA1,200,000円1,377,539円177,53914.79%
iDeCo993,000円1,251,997円258,99726.1
ネオモバ357,247円514,659円157,41246.28
米国株397,587円447,438円49,85112.30
LINE証券0円3,498円3,498
楽天証券20,500円27,462円6,962+33.96%
CONNECT証券0円17,400円17,400
積立FX134,562円168,411円33,84925.15%
仮想通貨50,000円39,656円10,34420.68
合計 4,647,223円 5,867,511円1,220,288円+26.26%
前月比+75,380円+127,055円+51,675円0.7%

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5月の主なできごと
  • 新型コロナが「5類」へ移行
  • 生成AI急速に普及。著作権侵害など弊害に懸念も
  • 広島でG7サミット開催
  • 岸田首相、秘書官長男を更迭

2023年6月の資産運用状況(投資額472万円、評価額634万円、利益162万円)

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA1,527,660円2,196,494円668,83443.78
ジュニアNISA1,200,000円1,477,274円277,27423.11%
iDeCo1,016,000円1,362,663円346,66334.1
ネオモバ360,462円562,866円202,40459.46
米国株409,920円476,231円66,31116.58
LINE証券0円3,718円3,718
楽天証券21,000円29,571円8,571+40.81%
CONNECT証券0円18,220円18,220
積立FX137,561円178,403円40,84129.68%
仮想通貨50,000円44,081円5,91911.83
合計 4,722,603円 6,349,521円1,626,918円+34.45%
前月比+75,380円+482,010円+406,630円8.19%

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6月の主なできごと
  • ネットで脅迫、ガーシー前参院議員逮捕
  • 日経平均株価33年ぶり3万3000円超
  • LGBT法成立
  • 歌舞伎俳優の市川猿之助容疑者を逮捕

2023年7月の資産運用状況(投資額461万円、評価額609万円、利益148万円)

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA1,560,993円2,235,840円674,84743.23
ジュニアNISA1,400,000円1,685,833円285,83320.42%
iDeCo1,039,000円1,415,889円376,88936.3
ネオモバ0円0円0円0%
米国株403,899円482,666円78,76719.50
LINE証券0円3,790円3,718
楽天証券21,500円30,501円9,001+41.87%
大和コネクト証券0円20,240円20,240
積立FX140,561円179,225円38,66327.50%
仮想通貨50,000円42,784円7,21616.86
合計 4,615,953円 6,096,768円1,480,815円+32.08%
前月比−106,650円−252,753−146,103円2.37%

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7月の主なできごと
  • ビッグモーターが保険金不正請求
  • 17歳小田凱人、車いすテニスで四大大会連覇

2023年8月の資産運用状況(投資額469万円、評価額630万円、利益161万円)

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA1,594,326円2,337,899円743,57346.64
ジュニアNISA1,400,000円1,740,711円340,71124.34%
iDeCo1,062,000円1,452,022円390,02236.7
米国株416,807円494,927円78,12018.74
LINE証券0円3,752円3,752
楽天証券22,000円31,882円9,882+44.92%
大和コネクト証券0円20,867円20,867
積立FX143,560円186,999円43,43930.25%
仮想通貨50,000円40,154円9,84619.69
合計 4,688,693円 6,308,586円1,619,893円+34.55%
前月比72,740211,818139,0782.47%

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8月の主なできごと
  • 日大アメフト部員、違法薬物で逮捕
  • 夏の甲子園で慶応107年ぶり優勝
  • 福島第一原発の処理水放出開始
  • 西武池袋本店でストライキ

2023年9月の資産運用状況(投資額475万円、評価額626万円、利益150万円)

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA1,627,659円2,326,015円698,35642.91
ジュニアNISA1,400,000円1,713,570円313,57022.4%
iDeCo1,085,000円1,453,722円368,72234.0
米国株425,379円474,922円49,54311.62%
LINE証券0円3,871円3,871円
楽天証券22,500円32,153円9,653+42.90%
大和コネクト証券0円20,254円20,254
積立FX146,558円195,755円49,19633.56%
仮想通貨50,000円40,893円9,11722.29
合計 4,757,096円6,261,022円1,503,936円+31.61%
前月比68,403−47,564−115,967円2.93%

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9月の主なできごと
  • 記録的猛暑、夏の平均気温過去最高
  • ガソリン価格過去最高、物価高続く
  • ジャニーズ事務所、性加害認め謝罪

2023年10月の資産運用状況(投資額489万円、評価額609万円、利益120万円)

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA1,660,992円2,266,585円605,59336.46
ジュニアNISA1,900,000円2,122,318円222,31811.7%
iDeCo1,108,000円1,414,178円306,17827.6
楽天証券23,000円31,094円8,094+35.19%
積立FX149,558円200,406円50,84833.99%
仮想通貨50,000円61,102円11,10222.2
合計 4,891,550円6,095,683円1,204,133円+24.62%
前月比134,454−165,339−299,793円7.00%

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10月の主なできごと
  • 消費税のインボイス制度開始
  • 大谷翔平、米大リーグで本塁打王
  • 将棋の藤井聡太竜王が史上初の八冠
  • 旧統一教会の解散命令請求

2023年11月の資産運用状況(投資額496万円、評価額666万円、利益170万円)

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA1,694,325円2,501,056円806,73147.61
ジュニアNISA1,940,000円2,340,035円400,03520.62%
iDeCo1,131,000円1,558,198円427,19837.8
積立FX152,418円201,132円48,71331.96%
仮想通貨50,000円65,589円15,58931.1
合計 4,967,743円6,666,010円1,698,267円+34.19%
前月比76,193570,327494,134+9.57%

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11月の主なできごと
  • 所得税の減税などの経済対策決定
  • 阪神38年ぶり日本一
  • 宝塚が劇団員死亡で報告書
  • 創価学会名誉会長の池田大作氏死去

2023年12月の資産運用状況(投資額508万円、評価額685万円、利益177万円)

投資額評価額評価損益収益率
つみたてNISA1,727,658円2,563,664円836,00648.39
ジュニアNISA2,000,000円2,433,370円433,37021.67%
iDeCo1,154,000円1,596,197円442,19738.3
積立FX153,839円194,880円41,04126.6%
仮想通貨50,000円69,305円19,30538.61
合計 5,085,497円6,857,416円1,771,919円+34.84%
前月比117,754191,40673,652+0.66%

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12月の主なできごと
  • 旧ジャニーズ事務所は新会社名を「STARTO ENTERTAINMENT」にすると発表した。
  • 大リーグの大谷翔平選手がドジャースに移籍。契約は10年で7億ドル(約1015億円)。
  • 自民党安倍派が、パーティー券の販売ノルマの超過分を裏金としてキックバックしていた疑いが浮上。

2023年総括:投資額508万円、資産評価額約685万円で利益約177万円となりました。

投資額評価額利益運用収益率
2023年1月4,368,969円5,184,377円+815,408円+18.66%
2023年3月4,496,408円5,411,565円+915,157円+20.35%
2023年4月4,571,843円5,740,456円+1,168,613円+25.56%
2023年5月4,647,223円5,867,511円+1,220,288円+26.26%
2023年6月4,722,603円6,349,521円+1,626,918円+34.45%
2023年7月4,615,953円6,096,768円+1,480,815円+32.08%
2023年8月4,688,693円6,308,586円+1,619,893円+34.55%
2023年9月4,757,096円6,261,022円+1,503,936円+31.61%
2023年10月4,891,550円6,095,683円+1,204,133円+24.62%
2023年11月4,967,743円6,666,010円+1,698,267円+34.19%
2023年12月5,085,497円6,857,416円+1,771,919円+34.84%
前年12月からの増減+770,115円+1,861,456円+1,091,341円+19.07%
資産推移グラフ

2023年の1年間で77万円追加投資ができ、評価額は約685万円となりました。

2023年は国際紛争や大企業の不祥事が発覚するなどネガティブなニュースが多い年となりましたが、コロナの終息とともに経済活動がより活発になり、株式市場へ好影響をもたらしたような印象です。

長期投資でやることはひとつ。コツコツと投資を続けることです。

引き続き無理のない範囲で投資を継続していきます。

投資、資産運用に興味がある方は少しずつから始めてみてください。

この記事があなたのお役にたてますように。

✔︎ 資産運用はコツコツと気長に。
✔︎ 手数料は抑えよう。
✔︎ リスクを抑えて挑戦してみよう。
✔︎ 投資は自己責任で。

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